Рейтинг: 4.9/5.0 (1738 проголосовавших)Категория: Бланки/Образцы
Для предъявления исполнительного листа к исполнению непосредственно в банк должника Вы должны иметь на руках следующие документы:
1. Исполнительный лист (оригинал),
2. Заявление о принятии исполнительного листа к исполнению с указанием Ваших реквизитов для перечисления денежных средств,
3. Копия паспорта взыскателя.
<<< Образец заявления о принятии исполнительного листа в банк.
Информацию об ИНН, ОГРН должника, а также о его юридическом адресе Вы сможете найти на сайте Федеральной налоговой службы по адресу: http://egrul.nalog.ru/
Сведения о расчетном счете и другие реквизиты, как правило есть на сайтах организаций, в страховых полисах и иных документах. Если все эти сведения оказались для Вас недоступны, то Вам необходимо предъявлять исполнительный лист в службу судебных приставов.
Закон "Об исполнительном производстве" предъявляет особые требования к содержанию заявлений, которые направляются взыскателями в банк или иное кредитное учреждение самостоятельно. Эти требования не сложны, но при их несоблюдении банк откажет Вам в перечислении денежных средств. Будьте внимательны при составлении таких заявлений. При наличии затруднений обращайтесь к специалистам.
При наличии задолженности, которую должник не желает возвращать, необходимо обращаться в суд с исковым заявлением, на основании которого суд принимает решение о взыскании задолженности. Начиная с того момента, когда решение суд вступит в силу, взыскатель может получить исполнительный лист, на основании которого он может потребовать взыскания суммы долга с должника.
Если у должника имеется расчетный счет в банке, то взыскатель может обратиться в банк, обслуживающий расчетный счет должника, с заявлением о взыскании по исполнительному листу. Образец заявления в банк по исполнительному листу предлагаем скачать ниже.
Исполнительный лист по делу о взыскании задолженности можно получить на основании заявления о выдаче исполнительного листа. Дела юридических лиц рассматриваются в арбитражном суде (скачать образец заявления о выдаче исполнительного листа в арбитражный суд ), дела физических лиц рассматриваются в районном суде (скачать образец заявления ).
После получения исполнительного листа о взыскании на руки остается только каким-либо образом изъять сумму по исполнительному листу у должника. Подача заявления в банк, обслуживающий расчетный счет должника, возможна в случае, если такой счет имеется. Если на расчетном счете будут денежные средств, то банк обязан будет их снять со счета и перечислить взыскателю, если денег не будет, то они будут изъяты в пользу взыскателя по мере поступления.
Вполне возможно, что деньги на этом расчетном счете не появятся, это нужно учитывать взыскателю при подаче заявления по исполнительному листу в банк.
В этом случае имеет смысл обратиться в службу судебных приставов с заявлением о возбуждении исполнительного производства по делу о взыскании задолженности, образец заявления судебным приставам можно скачать здесь .
Если же действующий расчетный счет у должника есть, то проще всего написать заявление в банк о взыскании задолженности по исполнительному листу. Как правильно оформить такое заявление, рассмотрено ниже. Внизу статьи можно скачать образец заявления в банк.
Как написать заявление в банк по исполнительному листу о взыскании задолженности?Заявление следует оформить следующим образом:
В тексте излагается примерно следующая информация:
Заявление подписывается и заверяется печатью.
Заявление в банк по исполнительному листу образец — скачать бесплатно .
Сопровождение исполнительного производства / Для кредиторов
Многие знают, что у взыскателя есть возможность предъявить исполнительный лист напрямую в банк, где у должника открыт счет, без обращения в службу судебных приставов-исполнителей. При этом часто при непосредственном обращении в банк возникают различные трудности, поскольку банк осуществляет тщательную проверку поступивших документов и в случае каких-либо сомнений не примет к исполнению исполнительный документ. в связи с этим, при обращении в банк необходимо детально изложить свои требования и их основания для безакцептного списания денежных средств, чтобы у работников кредитной организации не возникло вопросов. Предлагаем Вам в помощь подготовленный нами образец такого заявления, где подробно описаны права взыскателя на обращение, обязанности кредитной организации, необходимые существенные сведения.
Документ отправляется на Ваш электронный адрес, потому что это позволяет не потерять его и легко найти в следующий раз!
Так же, наша компания иногда будет отправлять Вам интересные предложения, сообщать об акциях и скидках. Отписаться от рассылки можно будет в любой момент!
Образцы документов представлены в формате .docx - Вы с легкостью сможете изменить и подставить свои данные.
Введите, пожалуйста, Ваш e-mail:
Телефон для связи: _________________
Заявление о предъявлении исполнительного документа в банк.
Прошу принять исполнительный лист. выданный (наименование суда) о взыскании с (наименование должника) ИНН:_________________ денежной суммы в размере (указать размер взыскания) руб.
На основании изложенного, руководствуясь статьей 8 Федерального Закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 N 229-ФЗ, Положением Центрального Банка Российской Федерации «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10.04.2006 г. № 285-П
Перечислить денежные средства в размере (указать сумму взыскания) рублей со всех счетов должника открытых в ОАО «Банк ……» на счет (указать наименование взыскателя). Банковские реквизиты взыскателя: ______________________________________________ БИК:__________________________________________№ р/сч: ________________________ № к/сч:________________________________________
2. Копия доверенности представителя.
"___"__________ ____ г.
Неделю назад суд вынес решение в мою пользу: работодатель должен мне заплатить определенную сумму. Подскажите, как мне вести себя дальше? Когда можно получить на руки исполнительный лист? Его выдают в суде или высылают по почте? И что мне делать с исполнительным листом: относить его приставам, чтобы они сами взыскивали деньги, или в банк, в котором находится счет работодателя? Слышала, что для второго случая потребуется заявление в банк по исполнительному листу, образец где взять? Как долго ждать денег после вынесения судьей решения? Понимаю, что вопросов много, но разобраться самой мне не под силу!
Вас консультирует:Практикующий юрист по гражданским делам. СамГУ, факультет юрисприденции. Стаж работы более 4х лет.
Всего ответов: 190 Рейтинг: 4,1
Вы можете использовать любой вариант. Вам необходимо в первую очередь пойти в суд и написать заявление о выдаче исполнительного листа Вам на руки либо, получив, отнести его в службу судебных приставов. В течение 3 дней в последнем случае пристав возбуждает исполнительное производство по Вашему письменному заявлению.
В случае передачи исполнительного листа судебным приставам, взысканием долга будут заниматься они. Согласно ст. 36 ФЗ «Об исполнительном производстве», содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом-исполнителем в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства, не считая времени приостановления исполнительного производства. Однако на практике этот срок бывает и больше.
Если Вы собираетесь взыскивать долг самостоятельно, Вы можете обратиться в банк, где находятся денежные средства должника, написав заявление в свободной форме о списании денежных средств со счета, приложив к нему исполнительный лист.
В наименование банка
паспорт серия номер
Должник ООО « __________»
ОГРН ___________, ИНН ___________,
дата регистрации __________
о взыскании денежных средств по
__________2015 г. районный_________суд г. _______вынес решение по Делу № ____________:
Взыскать с ООО ______ (ОГРН ____________, ИНН ___________) в пользу ФИО сумму задолженности в размере _________________ (сумма прописью) руб. коп, (указываете все суммы, перечисленные в резолютивной части решения суда)
На дату предъявления исполнительного листа общая сумма задолженности Должника перед Взыскателем, составляет сумму, указанную в исполнительном листе.
По имеющимся у меня сведениям ООО ___________ (ОГРН _______, ИНН ____________) имеет счета в Вашем банке (р/сч ________________ возможно и другие)
На основании вышеизложенного и руководствуясь ч. 2 ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», положением ЦБ №285-П от 10 апреля 2006 года взыскатель вправе предоставить исполнительный документ непосредственно в банк, в котором открыт счет должника
прошу Вас перечислить по вышеуказанному Исполнительному листу денежные средства в размере ___________ руб. по следующим реквизитам:
Паспорт серия номер
Почтовый адрес: ____________________________________
в _____________(реквизиты Вашего банка и банковского счета)
1. Исполнительный лист серия ____________ (оригинал).
2. Копия паспорта.
ФИО /подпись дата
Не нашли ответ? Или у вас похожая ситуация? Задайте свой вопрос!Опишите, пожалуйста, вашу ситуацию подробно ниже и получите бесплатную консультацию нашего юриста в течение 7 минут:
Или позвоните на телефон горячей линии +7 (495) 213 00 13
В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 27 июля 2006 г. N 152 «О персональных данных» — мы гарантируем полную конфиденциальность всех персональных данных любого обратившегося к нам пользователя.
Похожие вопросы:Добрый день! Отправляла через мобильный банк 30 тыс рублей на карту, в истории платежей выбрала не того получателя. Получатель обещает вернуть деньги, но ничего не делает. В Сбербанк заявление написал.
Такая ситуация. Купил телефон 8.01.2016, обнаружили неисправности, телефон выключался и не включался, не заряжался аккумулятор. Пришёл, в магазин, где потребовал верну.
Помогите разобраться! Ситуация такая, что мой дедушка – инвалид-колясочник, причём уже очень давно. У него однокомнатная квартира на 5 этаже в доме без лифта, туалет на.
Любой, кто сталкивался с исполнительным производством, знает насколько неповоротлив и малоэффективен бывает механизм службы судебных приставов.
В отдельных случаях он может порадовать молниеносным исполнением судебных решений, но только по тем делам, которые имеют определенный общественный резонанс или при наличии других, не менее внушительных дополнительных оснований.
Нет, я не ругаю всех приставов разом и не обвиняю их огульно в неэффективности, все понимаю – большая нагрузка, маленькая зарплата, «я одна, а вас вон сколько», и так далее. Просто, в большинстве случаев, следует проявить заботу об охране своих интересов самостоятельно. Чужому дяде ваши проблемы обычно «до лампочки», даже если он делает профессионально доброжелательное лицо выслушивая вас.
И одним из способов получить присужденные вам денежные средства является предъявление исполнительного листа в банк, где у вашего должника имеется открытый счет.
Как узнать где у должника открыт счет в банке
Сразу предупреждаю – этот способ пригоден только если ваш должник юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.
В силу требований статьи 23 Налогового Кодекса РФ, организации и индивидуальные предприниматели обязаны сообщать в налоговую инспекцию об открытии или закрытии лицевого счета в банке в течение семи дней со дня его открытия или закрытия.
За невыполнение этой обязанности на организацию или предпринимателя может быть наложен штраф в размере 5 000 рублей, в силу требований п.1 ст.118 Налогового Кодекса.
Кроме того, банк все равно уведомит налоговую об открытом в нем счете, есть у банка такая обязанность, в силу требований ст. 86 Налогового Кодекса.
Таким образом, налоговой инспекции рано или поздно станет известно о всех лицевых счетах, открытых юридическими лицами. И эту кладезь полезной информации взыскатель может использовать в своих целях.
Достаточно обратиться в налоговую инспекцию, по месту регистрации вашего должника с запросом о предоставлении сведений о наличии открытых счетов. Основанием для такого обращения являются положения части 8 статьи 69 Закона «Об исполнительном производстве».
В качестве подтверждения обоснованности вашего интереса потребуется предъявить исполнительный лист.
Через семь дней налоговая инспекция даст вам ответ, есть ли у вашего должника открытые счета, и если да, то в каких банках они находятся. К сожалению, узнать есть ли на счетах денежные средства так просто не получится.
Вооружившись выпиской из налоговой инспекции и исполнительным листом можно приступать к следующему шагу: отправляться в банк.
Да, важное уточнение, если вам доподлинно известно в каком банке у вашего должника открыт счет, то в налоговую можно не обращаться. Идите сразу в банк. Только в том случае, если счета должника окажутся пустыми, а оборот равен нулю, начинайте искать дополнительные средства, которые скрывает должник.
Как предъявить исполнительный лист в банке
Главная ошибка, которую может допустить начинающий взыскатель, это недостаточно внимательно читать закон.
Поверьте, юристы банков не зря едят свой хлеб и крайне внимательно изучают поступившие заявления.
Ваше право предъявить исполнительный лист в банк закреплено в статье 8 Закона «Об исполнительном производстве».
Статья состоит из трех частей, четвертая утратила силу.
Первая часть закрепляет право взыскателя непосредственно обратиться в банк или кредитную организацию с исполнительным документом.
Тут все в общем просто и не требует дополнительных пояснений.
А вот вторая часть статьи определяет, что именно должно быть написано в заявлении, которое вы должны составить одновременно с подачей исполнительного листа.
Разберем все по пунктам:
1) Нужно указать реквизиты банковского счета, на которые вы просите перечислить денежные средства. Да, вы правильно поняли, банк не будет вам выдавать взысканные деньги наличными. Только перечислением на ваш счет.
2) Если взыскатель это физическое лицо, то он должен указать свои полные паспортные данные: фамилия, имя, отчество, серия и номер паспорта, дата его выдачи, место регистрации и проживания. Для взыскателей не являющихся гражданами – данные миграционной карты и вида на жительство или другого документа, который дает право жить на территории РФ. Также необходимо указать ИНН. Очень часто его забывают, поэтому позаботьтесь заранее записать этот номер.
3) Если взыскатель юридическое лицо, следует указать его полное наименование, место регистрации (юридический адрес), ИНН, ОГРН. Вообще совет – если сомневаетесь, нужно ли что-то указывать, лучше укажите. Хуже от этого не будет, а вот если не укажете, то исполнительный лист могут вернуть без исполнения.
4) Если заявление подписывает представитель, он должен представить свою доверенность. В доверенности следует подробно указать, какие полномочия предоставлены представителю. Я рекомендую обязательно указывать (кроме прочих), два пункта: право на предъявление исполнительного листа и право отозвать исполнительный лист. Второй пункт нужен если потребуется срочно отозвать исполнительный лист, например, чтобы передать в другой банк, а вашего директора не окажется на месте.
Теперь мой любимый пункт, не стесняюсь признаться, что сам на нем обжегся в первый раз и теперь тщательно всегда проверяю: Представитель взыскателя должен указать в заявлении все сведения о себе самом, предусмотренные пунктом вторым статьи 8 Закона об исполнительном производстве.
То есть, все свои паспортные данные, прописку, ИНН, представитель взыскателя указывает в полном объеме. Не очень понимаю, зачем это сделано, но банк имеет полное право вернуть ваш исполнительный лист, если этих сведений не будет указано в заявлении.
Составив заявление с учетом всех перечисленных требований и приложив к нему исполнительный лист вы можете смело отправляться в банк.
Если все сделано правильно, то банк примет к производству исполнительный документ и выставит инкассовое поручение на счета должника. При поступлении на эти счета денежных средств, они будут списываться в вашу пользу, до погашения всего размера задолженности.
Надеюсь, ваше взыскание будет удачным, до новых встреч.
P.S. Я приложил шаблон заявления, похожим сам обычно пользуюсь, можно скачать бесплатно (PDF) .
P.P.S. Требования банков, как и действующее законодательство, со временем меняются. Учитывайте это при составлении заявления.
Здравствуйте. почему то везде опускается тема с исполнительным листом. может Вы поясните?
как мне сказали, ИЛ выдается в одном экземпляре и под роспись. это ладно. но что делать мне, если мне нужно предъявить ИЛ в 2 банка (т.к. открытые счета у должника имеются в 2х банках), еще мне нужно предъявить ИЛ в ФСС РФ там тоже сказали нужен. как быть. нотариально заверенные копии подойдут для предъявления в банк? спасибо.
Здравствуйте.
Если у должника есть счета в двух банках, то можно предъявить лист в ФСС, а пристав своим постановлением наложит арест на оба счета одновременно и сам уведомит банки. У них кстати налажена система электронного документооборота с многими банками, поэтому проблем вообще не вижу.
Если решили заниматься взысканием самостоятельно, то выбирайте куда направить исполнительный лист в порядке очередности. Сразу в два места не выйдет.
Предъявление нотариально заверенных копий исполнительного листа законом не предусмотрено.
Тема эта подробно описана в законе «Об исполнительном производстве», не вижу никаких неясностей.
Нет, ИЛ выдается только в 1 экземпляре, нотариально заверенные копии недействительны по следующей причине: если Вы ИЛ и копию предъявите в 2 разных банка, и на счетах должника в обоих банках будет достаточная сумма для списания, суммарно оба банка спишут в 2 раза больше, чем выиграно по суду
Добрый день! подскажите пожалуйста, имею на руках исполнительный лист, где должник это «банк». Могу ли я (ФЛ) обратиться в этот самый банк с исполнительным листом.
Здравствуйте.
Насколько я понимаю под в РКЦ вы подразумеваете территориальное учреждение банка России? В таком случае сомневаюсь, что они примут исполнительный лист. Есть положение «О территориальных учреждениях Банка России» от 29 июля 1998 года N 46-П. Можете по ссылке глянуть http:_//docs.cntd.ru/_document/901715855 (нижние подчеркивания из ссылки уберите) Так вот, буквальное содержание этого документа не наделяет РКЦ правом принимать исполнительные документы к банкам или являться держателем их денежных средств.
НО! Я могу ошибаться, потому что на практике с данной ситуацией не сталкивался. Посоветую вам созвониться с РКЦ и задать соответствующий вопрос. Это проще, чем направить ИЛ и получить его обратно без исполнения.
здравствуйте, и/л предьявлен в банк.в заявлении были указаны неверные реквизиты взыскателя.банк, не убедившись, что деньги «сели» на счет взыскателя отписывается об исполнении письмом взыскателю и якобы отправляет и/л в суд как исполненный. деньги возвращаются обратно в банк. но при подаче правильных реквизитов банк требует новый лист. но в суде же он числится уже исполненным и конечно не выписывает новый. что делать?
Здравствуйте.
Интересная ситуация, никогда с такой не сталкивался. На вашем месте я бы действовал следующим образом:
1) Убедился, что ошибочные реквизиты не содержатся в резолютивной части решения и самом исполнительном листе, а присутствуют только в заявлении на имя банка, приложением к которому выступал исполнительный лист.
2) Обратился в банк с письменным заявлением, где просил подтвердить, что: а) в заявлении содержалась ошибочная информация б)денежные средства по исполнительному листу были направлены по ненадлежащим реквизитам, которые не принадлежат взыскателю в) денежные средства были возвращены на счет должника.
3) С копией заявления в банк, выпиской с собственного счета и ответом на вышеуказанное письмо обратился в суд с заявлением о выдаче исполнительного листа. Где указал бы, что взыскание не было исполнено в смысле предусмотренном законом «Об исполнительном производстве», и по сути, исполлист возвращен банком незаконно. Соответственно приложения сами разберетесь какие.
Ну а дальше возможны нюансы… От оспаривания действий банка, который не удостоверился куда отправляет деньги, до обжалования определения, которое будет вынесено по итогам рассмотрения вашего заявления.
Собственно все что я сейчас набросал, это достаточно поверхностно, нужен более глубокий анализ. Но в принципе, уже есть с чем работать.
Рекомендую посмотреть Пленум ВАС РФ от 16 мая 2014 г. N 27
Там есть пункт 1, который может вас заинтересовать.
Добрый день! Ситуация такая: Решением арбитражного суда первой инстанции в нашу пользу взысканы денежные средства, но должник подал апелляционную жалобу, жалоба оставлена без движения, так как не оплачена госпошлина и не направлена жалоба нам. Наш юрист (не сотрудник нашей организации) не торопиться получать исполнительный лист из-за того, что должник подал жалобу, но у нас есть полная уверенность в том, что жалобу по истечению срока ему возвратят (по аналогии как с другими делами у этого должника) и он просто тянет время. Подскажите пожалуйста:
1) Можно ли получить исполнительный лист до принятия определения судом о назначении судебного заседания в апелляционной инстанции (его точно не будет и мы теряем целый месяц)?
2) В какой срок банк должен перечислить нам денежные средства с учётом того, что в банке, в который мы будем подавать исполнительный лист на расчетном счете должника есть денежные средства?
3) В случае если у должника не окажется денежных средств в конкретном банке, то в какой срок банк возвратит наш исполнительный лист?
4) Должна ли ставиться печать организации на заявлении в банк?
Заранее благодарна за ответ!
Здравствуйте. Отвечаю в порядке заданных вопросов:
1) Нет. Ваш юрист прав, поскольку руководствуется законом, а ваша позиция строится на предположениях и собственном видении вопроса.
2) Законом об исполнительном производстве не установлено. По практике — немедленно после принятия листа, максимум 3-5 дней. Если копать глубже — надо искать ведомственные инструкции.
3) Отсутствие денег на счету должника не является для банка основанием вернуть вам исполнительный лист. Может лежать там годами, в ожидании движений по счету, пока не попросите вернуть.
4) Не обязательно. Но если поставите — лишней не будет.
Здравствуйте. У меня 2 вопроса
1) Должник сейчас в декрете и поучает декретные, которые приставы списать на мой счет не могут по закону. Если я отдам ИЛ в банк, спишет ли он эти деньги на мой счет? Если да, какие могут быть последствия?
2) Если я не знаю реквизитов должника, но знаю банк, в котором его счет, что то можно сделать? Или нужно знать обязательно реквизиты?
Здравствуйте.
1) Ответ содержится в вопросе: если приставам запрещено обращать взыскание на определенный вид дохода, то откуда у банка появятся такие полномочия?
2) Знать реквизиты не обязательно. Достаточно указать полные ФИО должника. Если вы ошиблись, и такой гражданин в банке не обслуживается, вам вернут испол.лист.
Добрый день!Подскажите, пожалуйста, у меня есть исполнительный лист арбитражного суда РФ (не коммерческого арбитража, а арбитражного суда Новосибирской области. Должник — узбекская компания. Кто-то может подсказать, как исполнить этот лист? Подавать ли мне в наш АС ходатайство о направлении поручения о принудительном решении суда на территории Узбекистана? Или же лучше (эффективнее) самой сделать перевод исполнительного листа, апостилировать его и направить в Казахстан? Только вот куда именно?
Подскажите плиз! А то вижу международные конвенции, но не вижу нигде толком порядка подробного — что и куда отправлять.
Какая то путаница в терминологии. Арбитражный суд Новосибирской области входит в систему судов Российской Федерации. По вопросу исполнения его решений за пределами России воспользуйтесь помощью юристов, специализирующихся на международном праве.
Здравствуйте. В случае, если я по доверенности от физ. лица предъявлю в банк заявление с исп. листом, требуется ли указывать мои данные в заявлении (сведения о представителе)? Заявление подписывает взыскатель, я просто передаю его в банк. Спасибо.
Документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк непосредственно взыскателем с заявлением.
Наиболее часто задаваемые вопросы при предъявлении взыскателем – физическим лицом в банк исполнительных документов:
Полномочия представителя взыскателя подтверждаются доверенностью, удостоверенной нотариально или в ином порядке в случаях, предусмотренных законом, в которой должно быть отражено полномочие представителя взыскателя на предъявление и отзыв исполнительного документа (п. 3 ст. 57 ФЗ «Об исполнительном производстве»).
Взыскатель — гражданин в заявлении в соответствии с пунктом 2 статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» указывает:
В случае предъявления документов представителем взыскателя в заявлении представитель взыскателя должен указать сведения о взыскателе и о себе (аналогично вышеуказанным), а также представить доверенность, в которой должно быть отражено полномочие представителя взыскателя на предъявление и отзыв исполнительного документа (п. 3 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве»).
Предъявленное заявление должно быть подписано взыскателем либо представителем взыскателя.
Нет. Закон не предусматривает возможности перечисления взысканных денежных средств в пользу третьих лиц (п. 2 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве»). Списанные со счета должника денежные средства подлежат перечислению на счет взыскателя.
Банк незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя (п. 5 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).
Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк незамедлительно сообщает взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя (п. 9 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).
Банк незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя (п. 5 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).
Однако в силу норм действующего законодательства (ст. 857 ГК РФ, ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности») и невозможности идентификации оппонента банк не вправе сообщать данную информацию по телефону.
В исполнительном документе, в соответствии со ст. 13 ФЗ «Об исполнительном производстве», должны быть указаны следующие данные:
* для организаций — наименование, место нахождения, фактический адрес (если он известен), дата государственной регистрации в качестве юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика.
** для Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования — наименование и адрес органа, уполномоченного от их имени осуществлять права и исполнять обязанности в исполнительном производстве.
Исполнительный документ должен быть заполнен четко и грамотно, никакие помарки, исправления и дополнения в исполнительном документе не допускаются (Инструкция по судебному делопроизводству в районном суде, утвержденная Приказом от 29.04.2003 г. № 36 Судебного департамента при ВС РФ).
Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк незамедлительно сообщает взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя (п. 9 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).
При недостаточности денежных средств на счете должника для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в очередности, установленной законодательством (ст. 855 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Вправе ли взыскатель/представитель взыскателя получить в Банке информацию о наличии и состоянии счетов должника
до предъявления исполнительного документа?
В силу норм действующего законодательства (ст. 857 ГК РФ, ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности») предоставление данной информации взыскателю не предусмотрено.
Взыскатель при наличии у него исполнительного листа вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений (п. 8 ст. 69 ФЗ «Об исполнительном производстве»).
Кроме того, законодательство не устанавливает обязанности взыскателя указывать платежные реквизиты должника.
Исполнительный документ может быть отозван взыскателем, а также представителем взыскателя, при наличие в доверенности полномочий на отзыв исполнительного документа без исполнения (п. 3 ст. 57 ФЗ «Об исполнительном производстве») в любой момент.
Отзыв исполнительного документа осуществляется путем представления в Банк письменного заявления, составленного взыскателем (его представителем, действующим на основании соответствующей доверенности) в произвольной форме, с указанием наименования должника; фамилии и инициалов или наименования взыскателя; реквизитов исполнительного документа, а также наименования органа, вынесшего решение, подлежащее принудительному исполнению.
В случае отсутствия денежных средств на счетах должника в банке, исполнительный документ может быть отозван из банка и предъявлен в Службу судебных приставов с целью обращения взыскания на иное имущество должника.
Закон предусматривает такой порядок исполнения исполнительного листа как предъявление его напрямую в банк, обслуживающий должника.
Возникают вопросы.
Какую ответственность несет банк в случае неисполнения требований предъявленного исполнительного листа?
Должен ли банк самостоятельно произвести розыск всех счетов должника, открытых в этом банке и произвести с них списание?
Является ли обязательным реквизитом для заявления взыскателя номер счета должника?
Каков порядок исполнения требования взыскателя, предъявившего в банк исполнительный лист?
Что делать должнику, если исполнительный лист предъявлен в банк, а долг уже оплачен?
пр.
Последнее редактирование: 2 года 1 нед. назад от Партнер.
Администратор запретил публиковать записи.
Re:Лист предъявляется в банк взыскателем 6 года 2 мес. назад #300ФЗ "Об исполнительном производстве"
Статья 8. Исполнение требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, банками и иными кредитными организациями
1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:
1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;
3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица.
3. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе. Ответственность банка за неисполнение требований исполнительного документа (помимо административной) заключается в возмещении убытков в размере суммы, не удержанной по вине банка.
Установленный законом 3-х дневный срок для исполнения требований поступившего в банка исполнительного листа является не отлагательным, а предельным. ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 26 апреля 2010 г. N 09АП-7562/2010
Дело N А40-96860/09-98-654
Резолютивная часть постановления объявлена 20 апреля 2010 года
Постановление изготовлено в полном объеме 26 апреля 2010 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
Председательствующего судьи: Кузнецовой И.И.
Судей: Мартыновой Е.Е. Смирнова О.В.
При ведении протокола судебного заседания секретарем Машиным П.И.
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ВТБ24 (ЗАО) на решение Арбитражного суда г. Москвы от 04.02.2010 года по делу N А40-96860/09-98-654
принятое судьей Котельниковым Д.В. по иску ООО "Стройинвест"
к ВТБ24 (ЗАО), с участием третьего лица ЗАО "Энергостройкомплект-М"
о взыскании 2 792 061,64 руб.
От истца: Рыжкова С.М. - ген. директор, приказ N 11 от 22.04.2008; Шевченко Ю.В. дов. от 26.10.2009
От ответчиков: Зиборова Т.В. дов-ть N 266 от 16.02.2010 г.
От третьего лица: не явились, извещены
Общество с ограниченной ответственностью "Стройинвест" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением, уточненным в порядке ст. 49 АПК РФ (т. 2 л.д. 61 - 63), о взыскании с Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) суммы убытков в размере 2 792 061,64 руб. вызванных нарушением порядка исполнения предъявленного истцом исполнительного листа о взыскании с закрытого акционерного общества "Энергостройкомплект-М" 4 155 464,38 руб.
В обоснование заявленных требований истец указал, что Банк в нарушение норм действующего законодательства, получив исполнительный лист, не произвел в установленном порядке с расчетного счета должника списание денежных средств.
В результате неисполнения Банком в первоочередном порядке требований по исполнительному листу, истец не получил возмещения в той сумме, на которую вправе был рассчитывать в случае надлежащего исполнения Банком обязанности по первоочередному исполнению требований по исполнительному листу.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.02.2010 г. исковые требования удовлетворены полностью. Суд пришел к выводу о незаконности действий Банка, повлекших у Истца убытки в заявленной сумме.
На решение суда ответчиком ВТБ24 (ЗАО) подана апелляционная жалоба, в которой заявитель просит отменить решение суда, в удовлетворении исковых требований отказать.
В судебном заседании заявитель доводы апелляционной жалобы поддержал, представил дополнительные пояснения, которые, с учетом мнения истца, не возражающего против их приобщения к материалами дела, приняты апелляционным судом.
Представитель истца заявил о законности и обоснованности решения суда первой инстанции. Просит оставить решение суда без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Третье лицо - ЗАО "Энергостройкомплект-М" в судебное заседание не явилось, о времени и месте судебного заседания извещено надлежащим образом.
Проверив в порядке ст. ст. 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность решения суда, обсудив доводы апелляционной жалобы, выслушав участников процесса, Девятый арбитражный апелляционный суд находит апелляционную жалобу не подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.
Из материалов дела следует и установлено судом первой инстанции, что на основании решения Арбитражного суда г. Москвы от 08.08.2008 по делу N А40-12027/08-57-73, измененным постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.11.2008, требования удовлетворены требования ООО "Стройинвест" о взыскании с ЗАО "Энергостройкомплект-М" задолженности в сумме 4 123 823,12 руб. в связи с чем, был выдан исполнительный лист N 09 ААС-17305 (т. 1 л.д. 115).
На основании указанного исполнительного листа в пользу истца с третьего лица (должника) подлежало взысканию 4 123 823,12 руб. долга, 31 641,26 руб. расходов по госпошлине, всего в размере 4 155 464,38 руб.
В соответствии с положениями ч. 2 ст. 318 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист является основанием для принудительного исполнения судебного акта. В соответствии со ст. 7 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" требования, содержащиеся в судебных актах, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами на основании исполнительных документов в порядке, установленном указанным Законом.
Истец 13.02.2009 г. сопроводительным письмом N 16, датированным 16.02.2009, представил в банк исполнительный лист N 09 ААС-17305. Отметка банка о принятии указанного письма и исполнительного листа датирована 13.02.2009. В соответствии с п. 5 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" банк исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя, что корреспондирует положениям п. 2.3. Положения N 285-П от 10.04.2006 Банка России "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями", согласно которому банк осуществляет исполнение инкассового поручения, составленного на основании исполнительного документа, не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа.
При указанных условиях не имеет правового значения дата сопроводительного письма взыскателя (истца), а равно дата доверенности на представителя истца, так как банк получил оригинал исполнительного листа фактически 13.02.2009 г. и не возвратил его по основаниям ненадлежащего оформления сопроводительного документа. С момента принятия исполнительного листа документ подлежал учету по первой очереди картотеки N 2 к счету клиента, с предельным сроком исполнения не позднее 17.02.2009 г.
При этом взыскание по исполнительному листу подлежало исполнению в первоочередном порядке при наличии денежных средств на расчетном счете клиента. Имея с 13.02.2009 г. первоочередное требование о списании денежных средств, при наличии денежных средств на счете Клиента, Банк, в нарушение положений Закона и банковских правил, неправомерно произвел приоритетное списание денежных средств со счета ЗАО "Энергостройкомплект-М" в период 16 - 17.02.2009 на основании поступивших платежных поручений, допустив в тот же период неисполнение по исполнительному листу.
Из материалов дела следует, что банк только 19.02.2009 оформил инкассовое поручение N 43956 на перечисление денежных средств со счета ЗАО "Энергостройкомплект-М" на счет истца по полученному исполнительному листу, которое было исполнено 19.02.2009 на сумму 235 790,45 руб. и 08.05.2009 на сумму 1 127 612,29 руб. что подтверждается отметками на инкассовом поручении и выпиской банка по счету третьего лица (т. 1 л.д. 60 - 109).
На оставшуюся сумму 2 792 061,64 руб. исполнение банком произведено не было вследствие отсутствия денежных средств на счете третьего лица, а инкассовое поручение, как указано в письмах банка, помещено в картотеку.
В соответствии со статьями 854, 855 ГК РФ списание денежных средств со счета Клиента осуществляется банком на основании распоряжения клиента; без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом. При наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание.
При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в очередности, установленной законом, в том числе, в пятую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение иных денежных требований, а в шестую очередь производится списание по другим платежным документам в порядке календарной очередности.
Из представленной выписки банка по счету третьего лица следует, что по состоянию на 13.02.2009 остаток на счете составил 3 527,62 руб.; на 16.02.2009 остаток на счете составил 6 458 972,62 руб.; на 17.02.2009 остаток составил 1 102 235,45 руб.; на 18.02.2009 остаток составил 235 790,45 руб.
При этом каких-либо исполнительных действий по предъявленному 13.02.2009 г. исполнительному листу Банком произведено не было, дебетовый оборот по счету третьего лица осуществлялся на основании платежных поручений третьего лица в порядке общехозяйственной деятельности, связанной с расчетами с юридическими лицами по приобретенным товарам (работам, услугам).
Входящий остаток на 19.02.2009 в размере 235 790,45 руб. списан банком на счет истца 19.02.2009; поступившие на счет третьего лица 07.05.2009 денежные средства в размере 1 127 612,29 руб. в полном объеме перечислены на счет истца 08.05.2009. Дальнейший остаток счета вплоть по 13.10.2009 включительно является нулевым.
Оценив указанные обстоятельства, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что действия банка по осуществлению исполнительных действий не в течение, а на третий день с момента получения исполнительного листа являются необоснованными, даже в случае признания исполнительного листа поступившим 16.02.2009 г. так как нормами законодательства об исполнительном производстве определен предельный, а не отлагательный срок исполнения поступившего исполнительного документа.
Вывод суда первой инстанции об отсутствии у банка оснований производить операции по счету третьего лица в период 16 - 17.02.2009, не обеспечив полное удовлетворение требований истца по исполнительному листу, является правомерным.
Арбитражный суд города Москвы обоснованно указал, что исключительно по вине Банка, независимо от формы вины, не исполнено взыскание по исполнительному листу на сумму 2 792 061,64 руб. и пришел к правильному выводу о наличии правовых оснований для взыскания убытков в соответствии со ст. 15 ГК РФ в указанной сумме.
Руководствуясь положениями ст. 1082 ГК РФ, п. 2 ст. 15 ГК РФ, принимая во внимание, что на момент рассмотрения дела по существу с третьего лица в пользу истца по исполнительному листу N 09 ААС-17305 сумма 2 792 061,64 руб. не взыскана и является для истца ущербом, обоснованно удовлетворил исковые требования.
Доводы заявителя апелляционной жалобы подлежат отклонению, поскольку свидетельствуют о несогласии заявителя с установленными в судебном акте обстоятельствами и их оценкой, однако иная оценка заявителем этих обстоятельств не может служить основанием для отмены судебного акта.
При изложенных обстоятельствах, арбитражный суд апелляционной инстанции считает, что Арбитражный суд г. Москвы правильно применил подлежащие применению нормы материального и процессуального права, принятое решение является законным и обоснованным.
Таким образом, доводы апелляционной жалобы не нашли своего правового и документального обоснования.
С учетом изложенного, судебная коллегия считает, что судебный акт в обжалуемой части изменению не подлежит.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 268, п. 1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд,
Решение Арбитражного суда города Москвы 04.02.2010 года по делу N А40-96860/09-98-654 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.
И.И.КУЗНЕЦОВА
Судьи:
Е.Е.МАРТЫНОВА
О.В.СМИРНОВ
Взыскание производится со всех счетов должника, открытых в банке, а не только со счета, указанного в заявлении. Кроме того, указание счета должника в заявлении взыскателя не является обязательным.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 мая 2006 г. N 7785
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
10 апреля 2006 г. N 285-П
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА И ИСПОЛНЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ,
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ БАНКА РОССИИ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ
ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫХ ВЗЫСКАТЕЛЯМИ
1.5. При наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, с учетом ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данных банковских счетах, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Однако, имеется незначительная судебная практика с иной правовой позицией. Так, по мнению ФАС СКО, Банк вправе произвести списание денежных средств на основании исполнительного листа только со счета, открытого в соответствующем отделении банка, в которое предъявлен исполнительный лист.
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД СЕВЕРО-КАВКАЗСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 29 ноября 2010 г. по делу N А53-5539/2010
Резолютивная часть постановления объявлена 23 ноября 2010 г.
Постановление изготовлено в полном объеме 29 ноября 2010 г.
Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Фефеловой И.И. судей Садовникова А.В. и Улько Е.В. при участии в судебном заседании от заинтересованного лица - Юго-Западного банка - филиала открытого акционерного общества "Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации" - Добренковой Н.В. (доверенность от 29.06.2010), Погорелова А.И. (доверенность от 25.06.2010), в отсутствие заявителя - индивидуального предпринимателя Васильева Дмитрия Анатольевича, извещенного надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, рассмотрев кассационную жалобу индивидуального предпринимателя Васильева Дмитрия Анатольевича на решение Арбитражного суда Ростовской области от 28.06.2010 (судья Колесник И.В.) и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.09.2010 (судья Иванова Н.Н. Смотрова Н.Н. Ткаченко Т.И.) по делу N А53-5539/2010, установил следующее.
Индивидуальный предприниматель Васильев Дмитрий Анатольевич (далее - предприниматель) обратился в арбитражный суд с заявлением к Юго-Западному банку - филиалу открытого акционерного общества "Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации" (далее - Юго-Западный банк) о признании незаконными действий по неисполнению исполнительного листа от 09.11.2009 N 00955702, выданного во исполнение судебного акта, принятого по делу N А53-5571/2007 Арбитражным судом Ростовской области (уточненные требования в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
Решением от 28.06.2010, оставленным без изменения постановлением апелляционной инстанции от 10.09.2010, предпринимателю отказано в удовлетворении заявленных требований. Судебные акты мотивированы тем, что Юго-Западный банк не вправе самостоятельно совершать операции по списанию денежных средств с расчетных счетов юридических лиц находящихся в иных филиалах банка. При осуществлении одновременного списания денежных средств в нескольких учреждениях банка исполнить требования пункта 3.2. Положения Центрального банка Российской Федерации от 10.04.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями" (далее - Положение) не представляется возможным. Располагать исполнительным документом как правовым основанием списания может только одно учреждение банка, в связи с чем произвести действия, которые требует предприниматель без его волеизъявления, невозможно.
В кассационной жалобе предприниматель просит отменить решение от 28.06.2010 и постановление от 10.09.2010, принять новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований. По мнению предпринимателя, при вынесении судебных актов суды не применили и неправильно истолковали закон, подлежащий применению (Положение). Взыскание производилось только с одного расчетного счета. Предлагая предпринимателю самостоятельно отозвать исполнительный документ и представить его в другое отделение банка, Юго-Западный банк нарушил нормы Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон об исполнительном производстве), а также требования Положения. Отсутствие четкого механизма реализации норм закона не освобождает юридических и физических лиц от его исполнения. Юридически значимым является лишь факт открытия счетов в одном кредитном учреждении вне зависимости от того, в одном или различных филиалах или структурных подразделениях они открыты. Выводы судов о том, что при осуществлении одновременного списания денежных средств в нескольких учреждениях банка исполнить требования пункта 3.2. Положения не представляется возможным, не основан на нормах права.
В судебном заседании представители заинтересованного лица возражали против удовлетворения кассационной жалобы.
Изучив материалы дела и доводы кассационной жалобы, выслушав участвующих в деле лиц, Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает, что оспариваемые судебные акты надлежит оставить без изменения.
Как видно из материалов дела и установлено судами, на основании решения Арбитражного суда Ростовской области от 14.04.2008 по делу N А53-5571/2007 о взыскании с ОАО "Новочеркасский рыбокомбинат" (далее - должник) в пользу предпринимателя 1 212 729 рублей 79 копеек, оставленным без изменения постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.10.2009, предпринимателю выдан исполнительный лист от 09.11.2009 N 000955702.
Предприниматель обратился в Юго-Западный банк с просьбой принять к исполнению указанный исполнительный лист, представил сведения об известном ему расчетном счете должника (расчетный счет N 40702810552000104263).
Впоследствии предпринимателю стало известно, что у должника имеются иные расчетные счета, в частности, расчетный счет N 40702810352450101281, открытый в Новочеркасском отделении N 1799 Сбербанка России.
Предприниматель сообщил Юго-Западному банку о наличии второго расчетного счета в Новочеркасском отделении N 1799 Сбербанка России.
В письме от 03.03.2010 Юго-Западный банк предложил предпринимателю представить заявление о направлении исполнительного листа в Новочеркасское отделение N 1799 Сбербанка России для дальнейшего исполнения, либо отозвать исполнительный лист для самостоятельного предъявления его в Новочеркасское отделение N 1799 Сбербанка России.
Предприниматель, полагая, что указанные действия являются незаконными, нарушающими пункт 1.5 Положения, обратился в суд с заявлением о признании незаконными действий банка по несписанию денежных средств, находящихся на расчетном счете в другом филиале.
Отказывая предпринимателю в удовлетворении заявленных требований, суды первой и апелляционной инстанций правомерно исходили из следующего.
В соответствии со статьей 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
Согласно части 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя.
В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем (часть 7 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
В соответствии с пунктом 1.1 Положения взыскатель вправе представить исполнительный документ непосредственно в банк, в котором открыт счет должника, при условии, что взыскатель располагает сведениями об имеющихся там счетах должника и о наличии на них денежных средств.
При наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, с учетом ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данных банковских счетах, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации (пункт 1.5 Положения).
В соответствии со статьей 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.
По смыслу пункта 3.2 Положения при возвращении исполнительного документа взыскателю (его представителю, действующему на основании соответствующей доверенности) на оборотной стороне исполнительного документа банком делается отметка о причине возврата, проставляется дата возврата с указанием взысканной суммы, если имела место частичная оплата исполнительного документа. Производимые записи на исполнительном документе заверяются подписями бухгалтерского работника и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) банка (филиала кредитной организации) с проставлением печати.
Суд апелляционной инстанции правомерно указал, что действующим законодательством предусмотрены не только гарантии взыскателя на полное и своевременное исполнение требований, но и защита должника от необоснованного взыскания денежной суммы в большем размере, чем предусмотрено исполнительным документом, а также от повторного списания денежных средств по одним исполнительным документам путем указания уже списанных сумм денежных средств и заверением их в установленном законом порядке.
При указанных обстоятельствах выводы судов о том, что располагать исполнительным документом, как правовым основанием списания денежных средств, может только одно учреждение банка, в связи с чем произвести действия, которые требует предприниматель без его волеизъявления, невозможно, являются правомерными.
Заявитель не представил доказательств, подтверждающих право Юго-Западного банка самостоятельно определять, с какого расчетного счета подлежит списанию сумма долга, как и не представил доказательств утраты возможности взыскания спорной суммы с должника по исполнительному документу.
Исходя из положений статей 198 -201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации для признания арбитражным судом действия (бездействия) незаконным необходимо наличие одновременно двух юридически значимых обстоятельств: несоответствие его закону или иным нормативным правовым актам и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.
Суды, установив отсутствие данных условий применительно к обстоятельствам настоящего дела, обоснованно отказали в удовлетворении требований.
Доводы, изложенные в кассационной жалобе, повторяют доводы апелляционной жалобы и получили надлежащую правовую оценку в постановлении апелляционного суда, по существу доводы жалобы направлены на переоценку исследованных арбитражным судом доказательств по делу, что в силу статей 286 и 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации недопустимо в суде кассационной инстанции.
Нарушения, предусмотренные статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, являющиеся основаниями для отмены судебных актов, не установлены.
Руководствуясь статьями 274, 286 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа
решение Арбитражного суда Ростовской области от 28.06.2010 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.09.2010 по делу N А53-5539/2010 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.
Судьи
А.В.САДОВНИКОВ
Е.В.УЛЬКО
Из рекомендаций ЦБ РФ в адрес АРБ следует, что инкассовые поручения к счетам должника, открытым в банке оформляются последовательно, после установления отсутствия денежных средств на каждом предшествующем счете. Так же, по мнению ряда специалистов, это позволит избежать двойного взыскания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 13 ноября 2008 г. N 08-31-1/6305
О ПРИМЕНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ
Банк России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков и сообщает следующее.
Федеральный закон "Об исполнительном производстве" устанавливает возможность для взыскателя и судебного пристава-исполнителя предъявить исполнительный документ о взыскании денежных средств непосредственно в банк должника (статьи 8 и 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве").
Положение Банка России от 03.10.2002 N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" и Положение Банка России от 01.04.2003 N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации" определяют порядок осуществления расчетов инкассовыми поручениями, направляемыми банками-эмитентами в исполняющие банки. Данные нормативные акты Банка России не регулируют порядок осуществления безналичных расчетов при поступлении исполнительного документа в банк должника непосредственно от взыскателя или судебного пристава-исполнителя и тем самым не могут вступать в противоречие с нормами статьи 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" и не требуют вследствие этого изменения.
Обращаем внимание что в Федеральном законе "Об исполнительном производстве" отсутствует обязанность для Банка России установить специальные нормы, предусматривающие порядок безналичных расчетов при осуществлении исполнительного производства.
Вместе с тем полагаем, что отсутствие специального правового регулирования со стороны Банка России не препятствует исполнению норм Федерального закона "Об исполнительном производстве", действующих непосредственно.
Так, в соответствии с частью 2 статьей 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа и (или) постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.
Кроме того, если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме (часть 9 статьи 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве").
В целях исполнения кредитной организацией требований, установленных статьей 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве", при поступлении в банк должника - физического лица исполнительного документа инкассовое поручение должно быть оформлено банком к тому счету должника - физического лица, на котором имеются денежные средства, достаточные для полного исполнения требования о взыскании денежных средств, содержащегося в исполнительном документе (далее - требование).
В случае недостаточности денежных средств для исполнения требования в полном объеме банком оформляются инкассовые поручения к счетам должника на сумму денежных средств, имеющихся на каждом из счетов. При этом общая сумма денежных средств, указанных в инкассовых поручениях, не может превышать сумму требования.
Данный подход исключает необходимость ведения картотеки неоплаченных расчетных документов к текущему счету физического лица.
Неисполненные или частично исполненные исполнительные документы учитываются внесистемно.
Порядок внесистемного учета неисполненных или частично исполненных исполнительных документов определяется кредитной организацией самостоятельно.
Доводы о невозможности банка должника самостоятельно составить инкассовое поручение на основании исполнительного документа и предъявить его к счету должника не могут быть приняты во внимание, поскольку данный вопрос ранее был предметом исследования Верховного Суда Российской Федерации.
Так, в соответствии с Определением Кассационной коллегии Верховного Суда Российской Федерации от 20.10.2005 N КАС05-471 статья 6 Федерального закона от 21.07.1997 N 119-ФЗ "Об исполнительном производстве" не предусматривает обязанность взыскателя представлять инкассовые поручения либо уполномочивать кого-либо на их составление от его имени, что неизбежно влечет за собой необходимость сообщить уполномоченному лицу все сведения, требуемые для выполнения данного поручения, включая номер счета должника.
Банк или иная кредитная организация, имеющие своим клиентом должника, в силу статей 5 и 6 названного Федерального закона 21.07.1997 N 119-ФЗ "Об исполнительном производстве" обязаны выполнить требования, содержащиеся в исполнительном документе, неисполнение таких требований при наличии денежных средств на счетах должника является основанием для наложения на указанные банк или иную кредитную организацию штрафа (пункт 3 статьи 6, статья 86 Федерального закона 21.07.1997 N 119-ФЗ "Об исполнительном производстве").
Следовательно, обязанность оформить действия, обеспечивающие исполнение, в том числе составить инкассовое поручение или другой расчетный документ, возложена непосредственно на банк.
Данная правовая позиция подлежит применению и в отношении статей 8 и 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".
Одновременно сообщаем, что в настоящее время в Банке России проводится работа по совершенствованию правил безналичных расчетов, в том числе с учетом принятия Федерального закона "Об исполнительном производстве".
