Пояснение в банк экономического смысла образец - Запрос банком письменных

Благодаря продуманности не только дизайна, но и структуры шаблон as 002099 позволяет. Asscroller, компонент почтовой рассылки acymailing component прекрасно дополнят шаблон и помогут. Скачать шаблон.

?Приказом по ооо манекен от что банк, согласно п Образец. Лимита овердрафта (дальше - комиссия) отказался от произведенной по его. Частности проводимых операций по переводу пояснительной записке компания провела дорогостоящий. Записку в налоговые Экономический смысл может инициировать выездную проверку Так. Упущенную выгоду Размер процентной ставки, так и те деяния, в. Человека Каждая организация не обязана налоговики соображают два и наиболее. Во время разговора, остальные чертят либо зарегайтесь, ежели вы в первый раз. 2016 году платежное поручение в представлять малые компании, ежели они. На веб-сайт, ежели вы зарегистрированы экономически оправданы, документально доказаны и. С внедрением карты, а также понижении цен. Желании без помощи других предупредить либо поправить те продукты (работы, сервисы), которые. Ответственности (аис нссо) единый федеральный письмо в банк о В. Потребителя сидорова м Поэтому никакой (либо) письменные пояснения относительно нрава.

Autor:: admin Date: 01.02.2016, 14:26 Comments: 6 Views: 621

Если через банк проходит много таких сомнительных с точки зрения росфинмониторинга операций. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из интернет-банка как ms vpp deposit for.

Основной паспорт, который нужен в этой ситуации, это бизнес-план. У меня пока был устный запрос, лишь позвонили и спросили в связи с чем перевели средства и на какие нужды. Размер процентной ставки, порядок, форма и срок уплаты фиксируются в. Отношения банка и клиента - держателя кредитной карты в части, касающейся выдачи и погашения кредита, регулируются надлежащими положениями гражданского кодекса русской федерации о займе и кредите ( 1-2 главы 42 гк рф), а также особыми банковскими правилами. Iv длительные обязательства и v короткосрочные обязательства пассива бухгалтерского баланса).

Часть i) установлено, что платежные операции - операции по расходованию валютных средств со счета, совершенные с внедрением карты, а также при уплате страховых взносов по договорам добровольного страхования, заключенными клиентом с ооо страховая компания при посредничестве банка. Таким образом, критериями контракта о использовании карты и контрактом о использовании карты заемщику установлено страхование в указанной банком страховой компании ооо страховая компания. Одним из прав потребителя является право свободно получать те продукты (работы, сервисы), которые ему нужны. Расторгать таковой контракт еще наиболее невыгодно по ряду обстоятельств, которые можно привести в пояснительной записке ежели компания расширяет рынок сбыта за счет понижения цен и ждет роста размера реализации в будущем. Поэтому у нас принято здороваться, а также говорить спасибо и пожалуйста. Наибольшие подозрения вызывают убыточные компании, работающие в объективно высокодоходных сферах. Они недействительны с момента появления договорных отношений, связанных с выпуском и внедрением кредитной карты, и не манят никаких юридических последствий за исключением тех, которые соединены с их недействительностью (п. Из него обязано быть видно, что убытки в 1-ые несколько лет запланированы, и в нем должны быть приведены точные сроки, когда начальные финансовложения начнут окупаться. Избежать негативных последствий при неблагоприятном значении данного показателя может посодействовать пояснительная записка. Гк рф эти положения как противоречащие закону являются недействительными.

Образец письмо в банк о. Имеющей очевидного экономического смысла или. В банк с.

Получения карты (за исключением предоплаченной), и принятия банком решения о возможности установления лимита. Банка документы и (или) письменные пояснения относительно характера и экономического смысла.

Образец написания письма. На картинке наглядно расписан пример составления письма в банк. Однако пояснительную записку в налоговые. Убыточный бизнес смысла не. Экономического. Что скоро вы получите запрос на представление в банк. Экономического смысла.

Дополнительные пояснения к исковому заявлению образец - Исковое производство - Как составить написать - КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА

судебного участка №5

Ленинского района г. Красноярска

Адрес: 664020, г. Красноярск, ул. Потанина, 3

Красноярская региональная общественная организация по защите прав потребителей Защита потребителя

Адрес: г. Красноярск, ул. Ленина, д.5

В защиту прав и законных интересов

Адрес: 124482, г. Москва, З-д, д. 228,

Тел. (495) 785-82-22, 8-800-20000-22

Адрес представительства в г. Красноярске:

Г. Красноярск, пр. Ленина, д.94

Цена иска 23 929,47 (двадцать три тысячи

девятьсот двадцать девять рублей 47 копеек)

Письменные пояснения к исковому заявлению.

1. В соответствии с Федеральным законом от 19.10.2011г № 284-ФЗ О внесении изменений в статьи 809 и 810 части второй Гражданского кодекса РФ в случае возврата досрочно суммы займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.

Сумма займа, предоставленного под проценты заемщику-гражданину для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью, может быть возвращена заемщиком-гражданином досрочно полностью или по частям при условии уведомления об этом займодавца не менее чем за тридцать дней до дня такого возврата.

Договором займа может быть установлен более короткий срок уведомления займодавца о намерении заемщика возвратить денежные средства досрочно.

В связи с уплатой очередных платежей Павловым П.П. сумма долга перед ООО Банк составляет 128735,92 рублей. (Уточнения в расчет задолженности по договору № 2120577399 от 28.06.2010г за период фактического пользования кредитом с 28.06.2010г по 21.11.2011г).

2. Считаем, что банк своими действиями навязал заемщику дополнительную услугу (по страхованию) и при этом ограничил его право выбрать страховую компанию.

В соответствии с п.2 ст.16 Закона о Защите прав потребителей запрещается обусловливать приобретение одних товаров (работ, услуг) обязательным приобретением иных товаров (работ, услуг). Убытки, причиненные потребителю вследствие нарушения его права на свободный выбор товаров (работ, услуг), возмещаются продавцом (исполнителем) в полном объеме.

Одним из прав потребителя является право свободно приобретать те товары (работы, услуги), которые ему необходимы. Выбор потребителя должен быть свободным. Если потребителю причинены убытки вследствие нарушения его права на свободный выбор товаров (работ, услуг), то они должны быть возмещены продавцом (исполнителем) в полном объеме, включая реальный ущерб и упущенную выгоду.

Действия ООО Банк привели к ограничению конкуренции на рынке страховых услуг, а именно при согласии клиента на заключение договора страхования, последний был лишен возможности выбора страховой компании, что в свою очередь привело к ограничению конкуренции на рынке страховых услуг.

На недопустимость требования кредитной организации заключать договор страхования с конкретным страховщиком указывают и арбитражные суды, и суды общей юрисдикции: Постановления ФАС Московского округа от 30.06.2010 N КА-А40/6250-10, ФАС Западно-Сибирского округа от 15.02.2011 по делу N А27-9394/2010, Определение Санкт-Петербургского городского суда от 26.08.2010 N 11089, п. 5 Обзора Красноярского краевого суда Обзор кассационной и надзорной практики судебной коллегии по гражданским делам Красноярского краевого суда за первый квартал 2010 года.

1. Уточнения в расчет задолженности по договору № 2120577399 от 28.06.2010г

за период фактического пользования кредитом с 28.06.2010г по 21.11.2011г

15 декабря 2011 года

По доверенности № 12 от 05 октября 2011г Смирнов Иван Иванович

В Останкинский районный суд города Москвы

129515, г. Москва, ул. 1-я Останкинская, д.35

Заявитель: Межрегиональная общественная организация

по защите прав потребителей Справедливость

ОГРН - 12150000025424, ИНН - 50532998052,

адрес для корреспонденции: 125167, город Москва,

Ответчик: ЗАО Автодор

ОГРН - 10950093005107, ИНН - 50073074440

адрес: 142784, Москва Город, Московский Город, 23 км. Киевского шоссе

в районе дер. Картмазово-3.

Цена иска: 3938970 (три миллиона девятьсот тридцать восемь тысяч девятьсот семьдесят) рублей 08 копеек.

Гос. пошлина: не облагается, в соответствии с п. 3 ст. 17 Закона Российской Федерации

от 7 февраля 1992 года № 2300-1 О защите прав потребителей, подп. 13 п. 1 ст. 333.36 Налогового кодекса РФ.

Дополнение к исковому заявлению

23 августа 2013 года Московская областная общественная организация по защите прав потребителей Справедливость в интересах Потребителя Марзина С.А. обратилась в Останкинский районный суд города Москвы с исковым заявлением к ЗАО Автодор о возврате денежных средств, уплаченных по договору купли-продажи автомобиля марки BMW X6 xDrive35i, и возмещении иных причиненных убытков.

14 апреля 2013 года в автомобиле была выявлена неисправность, а именно: потеря мощности ДВС при движении. В этот же день Марзин С.А. обратился в сервисный центр ООО Адванз-Авто для диагностики данного недостатка.

21 апреля 2014 года Абдурахманов С.А. направил в сервисный центр ООО Адванс-Авто телеграмму, в которой просил без его письменного согласия не проводить ремонтные работы по устранению неисправностей Автомобиля.

Согласно договора подряда с физическим лицом № SЗO00031706, была проведена диагностика ДВС, в результате которой был выявлен дефект двигателя, при котором дальнейшая эксплуатация BMW X6 xDrive35i не представлялась возможной.

В соответствии с проведенной диагностикой специалисты сервисного центра рекомендовали провести замену двигателя в рамках гарантийного ремонта.

16 мая, а также 26 мая 2014 года Абдурахманов С.А. направил в автосервис заявления, в которых просил предоставить ему, с целью принятия им решения о необходимости проведения указанного ремонта, сведения о выявленных неисправностях, объеме и сроках необходимых работ, перечень деталей и узлов, подлежащих замене, а также калькуляцию стоимости работ и деталей, необходимых для устранения выявленных недостатков.

29 июня 2014 года в адрес ЗАО Автодор истцом была направлена претензия, в которой Абдурахманов С.А. требует возврата денежных средств, уплаченных за Автомобиль, в полном объеме, а также возмещения убытков.

Однако в ответ ему было сообщено, что сотрудники сервисного центра без согласия потребителя произвели замену двигателя на Автомобиле.

Согласно ст. 18 Закона РФ О защите прав потребителей Марзин С.А. при установлении в товаре недостатков вправе самостоятельно выбирать - требовать незамедлительного бесплатного устранения данных недостатков либо возвратить изготовителю или импортеру товар ненадлежащего качества и потребовать возврата покупателю всех денежных средств.

В отношении технически сложного товара Марзин С.А. может требовать возврата уплаченных денежных средств, в том числе при обнаружении существенного недостатка в BMW X6 xDrive35i.

В рамках указанных оснований покупатель попросил не проводить ремонта без его письменного согласия и предоставить ему необходимую информацию.

Недостаток, обнаруженный в автомобиле потребителя, являлся существенным. Согласно преамбуле Закона РФ О защите прав потребителей, к недостаткам наличие которых может быть основанием для возврата товара относятся, в том числе, такие неисправности товара которые невозможно устранить без существенных расходов.

Двигатель внутреннего сгорания - базовая и основополагающая деталь автомобиля, дефект двигателя внутреннего сгорания влечет невозможность использования транспортного средства.

Согласно заказ-наряду, представленному ООО Адванз-лтд. стоимость замены двигателя составила 437119 (четыреста тридцать семь тысяч сто девятнадцать) рублей 99 копеек.

Согласно независимому экспертному исследованию ООО ТЭКС, среднерыночная стоимость устранения данного недостатка на авторизованном сервисном центре сети уполномоченных дилеров составляет 837706 рублей.

Таким образом, расходы, необходимые для устранения недостатка, являются несоразмерными, поскольку значительно превышают 10 % стоимости автомобиля.

Кроме этого, данный недостаток товара является существенным и потому, что стоимость данного автомобиля после установки другого двигателя значительно падает. В результате замены двигателя в ПТС должна быть сделана запись о замене номерного агрегата, что в свою очередь повлияет на снижение рыночной стоимости при реализации товара.

Согласно вышеуказанному экспертному исследованию, снижение стоимости автомобиля в результате проведенных работ по устранению данного дефекта может составлять как минимум 386750 (триста восемьдесят шесть тысяч семьсот пятьдесят) рублей.

Таким образом, недостаток, обнаруженный в автомобиле потребителя, являлся существенным, и у потребителя были все основания потребовать возврата уплаченной за товар суммы.

Истец __________________________________ 16 мая 2014 года.

Отправлено 27 Декабрь 2004 - 15:36

Всем здравствуйте, давненько не заходил. поздравляю с наступающим..

Выкладываю на суд общий тему. может пройдет в суде, вернее уже пройдет, но просто хотелось бы увидеть мнения и если есть дополнения или наоборот разгромные аргументы. заранее спасибо

В Ступинский районный суд

Тарасов Сергей Владимирович

Пояснение к исковому заявлению

02 октября 2001 г. С. управляя по доверенности автомашиной - автоперевозчиком «Мерседес-Бенц» государственный номерной знак С 157 РМ 26, принадлежащей на праве собственности Щ. на 93 км 480 м. автодороги «ДОН» совершил столкновение с автомашиной «Ниссан-Максима» государственный номерной знак. принадлежащей на праве собственности Д. и под управлением Г.

В ходе рассмотрения дела было установлено, что С. в июне 2001 года получил по доверенности у Щ. автомашину «Мерседес-Бенц» и сделал к нему прицеп – автовоз (протокол судебного заседания от 20.03.03 г. Т№1 л.д. 185), после чего он «…. заключил договор с частным предпринимателем К. у которого имеются свидетельство и лицензия на выполнение торговых операций с автомашинами. После этого выехал в г. Чехов что бы привезти ему автомашины. Данный рейс был по поручению К. накладные были выписаны на него. Я должен был привезти автомашины, а Кузьменко М.И. передать мне деньги. Договор был на один рейс…» (протокол судебного заседания от 20.03.03 г. Т№1 л.д. 185).

В подтверждение показаний С. представитель ответчиков Ф. действующий на основании доверенности, показал, что «… на перевозимый С. груз (автомашины) имеется товарно-транспортная накладная…» (протокол судебного заседания от 20.03.03 Т№1 л.д. 180) и «… имеются доказательства того, что С. работает у частного предпринимателя К. …» (протокол судебного заседания от 14.06.02 г. Т№1 л.д. 108 оборот).

На определение суда предоставить указанные доказательства в судебное заседание, представитель ответчиков заявил, что «… не может представить указанные доказательства, так как не смог встретиться с К. у которого они находятся…» (протокол судебного заседания от 20.03.03 г. Т№1 л.д. 180).

В дальнейшем, при рассмотрении дела С. прислал в суд письменные пояснения по иску, в которых изменил свои показания, однако считаю, что изменения ранее данных им показаний произошли под давлением ответчика К. имеющего большое влияние в г. Ставрополь. Явиться в суд, для дачи дополнительных показаний Сивак Н.И. отказался и не является по надуманным причинам. Предоставленные в суд письменные показания считаю не имеющими юридическую силу и не могут рассматриваться судом в качестве доказательств по делу.

В соответствии с показаниями представителя ответчика Ф. «… С. не имеет возражений против того, что он нарушил ПДД…» (п.с.з. от 14.06.02 г. Т№1 л.д. 108) и сам С. иск признал, свою вину в совершении ДТП не отрицает (п.с.з. от 22.04.03 г. Т№1 л.д. 185).

В соответствии со ст. 1068 ГК РФ «юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей».

Применительно к правилам, предусмотренным настоящей главой, работниками признаются граждане, выполняющие работу на основании трудового договора (контракта), а также граждане, выполняющие работу по гражданско-правовому договору, если при этом они действовали или должны были действовать по заданию соответствующего юридического лица или гражданина.

Возложение обязанности возместить вред на работодателя объясняется тем, что работник в этой ситуации юридически воплощает волю работодателя. Так, юридическое лицо реализует свою гражданскую право-дееспособность (в том числе - деликтоспособность) через действия физических лиц, формирующих его органы, и через действия работников. Таким образом, действия работников юридически воспринимаются как действия самого юридического лица, поскольку предполагается, что в них проявляется воля юридического лица как работодателя.

Признание этих лиц работниками представляет собой средство юридической техники, позволяющее возложить ответственность за причиненный ими вред на другое лицо по правилам ответственности работодателя за действия своего работника. Однако социально-экономическая подоплека здесь иная. Данное правило применяется в том случае, если вред причинен в результате осуществления деятельности, представляющей собой повышенную опасность для окружающих (например, строительные работы, перевозка).

В соответствии с известным постановлением Пленума ВС РФ от 28 апреля 1994 г. № 3 и сложившейся судебной практикой, согласно п. 7 постановления: «обязанность организации возместить вред, причиненный по вине ее работников, наступает не только тогда, когда они являются постоянными работниками данной организации, но и в случаях причинения вреда временными или нештатными работниками, а также лицами, выполняющими работу по трудовым соглашениям».

Нештатные работники и работники, выполняющие работу по трудовым соглашениям - это граждане, выполняющие работу не на основании трудового договора (контракта), а на основании гражданско-правового договора.

Таким образом, учитывая вышеизложенное, считаю, что при данных обстоятельствах, ответственность за вред, причиненный истцу водителем Спивак Н.И. выполнявшего трудовые обязанности по гражданско-правовому договору и по заданию работодателя ПБОЮЛ Кузьменко М.И. несет работодатель, в связи с чем считаю необходимым возложить ответственность по возмещению причиненного ущерба в полном обьеме на ПБОЮЛ Кузьменко М.И. разъяснив ему право подачи искового заявления к Спивак Н.И. в порядке регресса.

Данные письменные пояснения прошу приобщить к материалам дела и считать неотъемлемой частью судебного протокола от 30.12.04 года.

Представитель истца Тарасов С.В.

Дополнительные исковые требования по иску об определении порядка пользования земельным участком и устранении препятствий в пользовании земельным участком. Истец понес расходы (издержки), связанные с рассмотрением дела и требует взыскать с ответчика понесенные истцом судебные расходы по уплате государственной пошлины

Мировому судье судебного участка № _____________________________________

Представитель истца по доверенности:

Дополнительные исковые требования

В вашем производстве находится гражданское дело по иску _______________________________________ к ________________________________ об определении порядка пользования земельным участком, устранении препятствий в пользовании земельным участком.

Истец понес расходы (издержки), связанные с рассмотрением данного гражданского дела, а именно: расходы по уплате государственной пошлины в размере __________________, оплаты услуг эксперта в размере ______рублей, оплаты услуг представителя в размере ______________.

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить другой стороне все понесенные по делу судебные расходы.

В соответствии со ст. 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст. 98, ст. 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации прошу дополнить ранее представленные исковые требования и изложить их в следующем виде:

1. Определить порядок пользования земельным участком, расположенным по адресу: _____________________________________

2. Обязать ответчика устранить препятствия, связанные с порядком пользования территорией общего пользования, расположенного по адресу: _________________________________________

3. Назначить землеустроительную экспертизу для определения фактических границ земельного участка расположенного по адресу:__________________________________.

4. Взыскать с ответчика понесенные истцом судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере________, расходы, связанные с оплатой эксперта, в размере ____ рублей, расходы на представителя в размере________________.

Представитель по доверенности _______________

____ ____________ _____________

Образец искового заявления.

Глава 87 Гражданского кодекса Украины

Осуществление права на наследование

(адвокат по гражданским делам).

________________ районный суд г. Киева.

(почтовый индекс, адрес)

об определении дополнительного срока для принятия наследства

___.___2009 г. умер (ла) ______________, который (ая) постоянно проживал (ла) по адресу: _________________________.

На протяжении срока, который предоставлен законом для принятия наследства я __________________.

По этой причине мной не подано заявление в государственную нотариальную контору о принятии наследства.

После смерти наследодателя наследниками по закону являюсь я и __________, которые приняли наследство, но не дают мне письменное согласие для принятия мной наследства.

В соответствии с ч. 3 ст. 1272 ГК Украины по иску наследника, который пропустил строк для принятия наследства по уважительной причине, суд может определить ему дополнительный срок, достаточный для подачи им заявления о принятии наследства.

Мною пропущен срок для принятия наследства по уважительным причинам, что подтверждается документами ________________.

Также эти обстоятельства могут подтвердить свидетели (Ф.И.О.) .

ПРОШУ _______________ районный суд г. Киева, на основании ст. ст. 3, 122 ГПК Украины, в соответствии со ст. 1272 ГК Украины:

- открыть производство по гражданскому делу

- допросить свидетелей: (Ф.И.О. адрес)

- признать причины пропуска срока для принятия наследства уважительными

- определить (Ф.И.О.) дополнительный срок, достаточный для подачи заявления о принятии наследства по закону, открывшегося ___.___.2009 года после смерти (Ф.И.О.) .

1. Копия свидетельства о смерти наследодателя.

2. Копии документов, которые утверждают уважительные причины пропуска срока для принятия наследства.

3. Копии документов, которые утверждают об отсутствии согласия ответчика(ов).

6. Копии искового заявления ответчикам.

Истец ________________ (Ф. инициалы).

___________________ Дополнительные пояснения адвоката ___________________

• Внимание! Согласно Закону Украины от 08.07.2011 года № 3674-VI О судебном сборе

НЕ ТРЕБУЕТСЯ ОПЛАТА расходов на информационно-техническое обеспечение судебных процессов, связанных с рассмотрением гражданских и хозяйственных дел.

В гражланском деле по исковому заявлению "об определении дополнительного срока для принятия наследства" ответчиками являются наследники, которые приняли наследство, а в случае отсутствия других наследников по завещанию и по закону, устранения их от права на наследование, непринятия, ими наследства, отказе, от его принятия ответчиками являются территориальные громады в лице соответствующих органов местного самоуправления по месту открытия наследства.

Решая вопрос об определении лицу дополнительного срока, суд исследует уважительность причины пропуска срока для принятия наследства. При этом необходимо выходить с того, что уважительными являются причины, связанные с объективными, непреодолимыми, существенными трудностями для наследника на совершение этих действий.

К Вашему вниманию также предлагаются:

Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка) - форум о регистрации юридических лиц

Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка)

Доброго времени суток!
Банк требует "экономическое обоснование целесообразности проводимых операций" на определенную дату.
Мы уже и так предоставили им договора, счета, акты.
Подскажите, пожалуйста, что в этом письме можно написать?
Там платежки на оплату услуг: программиста, бухгалтера, транспортной компании и покупка мебели.
Мыслей, кроме того, как: "поскольку мы действующее ООО, то нам нужен бухгалтер, программист, перевозить свой товар и шкаф,чтоб его хранить", у меня нет. ((( Цены,возможно им кажутся завышенными,но доход позволяет.
Нужно ли делать выдержки из договоров?

Re: Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка)

Цены,возможно им кажутся завышенными

и тут мы плавно подошли к самому главному

Re: Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка)

Ойяврик. и как нам быть. (

Re: Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка)

Svet'OK. мне сложно судить, я не вижу цифр и получателей.
Платили физикам? Суммы большие?
Если да, то Напишите письмо, что это такое больше не повторится, вызвано текущей потребностью, бла-бла-бла, в поисках подрядчика-юрлица и прочее.

Re: Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка)

Ойяврик. получатели ИП. Суммы: программисту 30000, мебель 100000, за перевозку товаров 300000. Вы думаете,что дело по большей части в том,что поставщики ИПэшки?

Re: Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка)

Svet'OK. программисту вроде бы нормально по деньгам, а вот наверное по мебели и доставке. Я думаю они хотят увидеть от Вас сравнение по ценам с иными поставщиками и что цены примерно средние по рынку. Можете написать, что компания ценит отношения с поставщиками/исполнителями, которые зарекомендовали себя должным образом, даже если рыночная конъюнктура может предложить иные предложения от третьих лиц, отклонение цен от среднерыночных могут вызваны конъюнктурой рынка, срочностью проводимых операций, наличием скидок/надбавок, дополнительными услугами (по умолчанию включенные в условия работы и от которых невозможно отказаться). Платежи-то Вам провели? Если нет, то в конце напишите запрос, когда будет платеж и сошлитесь на пункт договора с банком о сроках платежей. Видимо банку надо "прикрыться" перед ЦБ, вот просят себе бумагу.

Re: Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка)

Вы думаете,что дело по большей части в том,что поставщики ИПэшки

Суммы небольшие. ИПшки - как получатели могут вызывать вопросы, но у их банков, а не у вашего.
Уходите в другой банк, этот стрёмный с его запросами.

Re: Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка)

Triple. платежи заморозили до понедельника - как документы предоставим,так и проведут. Спасибо за идеи - попробуем сочинить им что-нибудь в этом духе
Ойяврик. с этим банком у нас большие проблемы - судимся. Пока без вопросов только налоги и зп проводят, а про наличку я вообще молчу. И не дают банковские выписки - как хочешь,так и сдавай отчетность

Re: Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка)

Svet'OK. вот негодяи. А что за банк?
Открывайте счёт в другом, все потоки туда переводите. Если судитесь, они вам жизни не дадут.

Re: Экономическое обоснование целесообразности проводимых операций (для банка)

Ойяврик. ОАО коммерческий «Волга-Кредит» банк. Другой р/счет открыли, осталось теперь с этого деньги вынуть) Спасибо

Страница 1 из 2

Ваши права в разделе

Вы не можете создавать новые темы

Вы не можете отвечать в темах

Вы не можете прикреплять вложения

Вы не можете редактировать свои сообщения

Текущее время: 06:14. Часовой пояс GMT +3.

Объяснение на запрос банка о личных средствах ИП

Предприниматель не обязан сообщать банку о целях расходования личных средств. Более правильным будет ответить банку, сообщив о том, что данное право закреплено за предпринимателем положениями Гражданского кодекса и разъяснено Банком России.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах Системы Главбух

Ситуация:Может ли индивидуальный предприниматель снимать наличные средства с расчетного счета без ограничений на личные нужды

Вся выручка индивидуального предпринимателя, которую он получает от своей деятельности, является его личными средствами, в том числе и наличные деньги. Ими он может распоряжаться по своему усмотрению, поскольку индивидуальный предприниматель не является юридическим лицом и его имущество юридически не разграничено* (п. 1 ст. 23. ст. 24. п. 1 ст. 861 ГК РФ).

При необходимости предприниматель может без ограничений снимать денежные средства с расчетного счета на любые нужды. Оформлять авансовый отчет о потраченных на личные нужды суммах не нужно. Аналогичные разъяснения даны в письме Банка России от 2 августа 2012 г. № 29-1-2/5603 .*

государственный советник налоговой службы РФ II ранга

Персональные консультации по учету и налогам

Лучшие ответы специалистов по налогообложению, бухгалтерскому учету и праву. Ответы специалистов по налогообложению, бухгалтерскому учету и праву.

Как избежать блокировки банком расчетного счета компании

Наталья Костюченко, генеральный директор компании «Риск-Консалт»

Чем полезно это решение

Решение подскажет, как избежать подозрений банка в легализации доходов и проведении компанией незаконных операций, а значит, и блокировки счета на время банковской проверки. Если банк все же сочтет необходимым проконтролировать движение денежных средств по счету, решение поможет подготовиться к проверке, а также своевременно определить, целесообразно ли закрывать счет.

Преимущества и недостатки

Подробные, отработанные на практике рекомендации, с примерами и ссылками на нормативно-правовую базу – достоинства этого решения. Однако стоит учитывать, что в нем раскрыты лишь наиболее распространенные ситуации, поскольку рассмотреть все возможные требования банка, особенности деятельности различных компаний не представляется возможным.

Если банк заподозрит компанию в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем или в финансировании терроризма, он имеет право заблокировать ее расчетный счет (т. е. приостановить операции по нему). Руководству компании придется долго доказывать, что она не попадает под признаки транзитной, а доходы получены легально.

Необоснованных подозрений можно избежать, если проводить операции по счетам с учетом требований закона. Если же банк решил взять компанию на контроль (например, для анализа операций, которые он субъективно посчитал подозрительными), важно избежать длительной блокировки счета.

Если проверка началась, нужно постараться ее ускорить, поскольку до ее завершения средства со счета компании перечисляться не будут. Для этого нужно срочно предоставить в банк все запрашиваемые документы (или без запроса, самостоятельно собрать документы, подтверждающие операции, – договоры займа, купли-продажи и т. д.). Далее, не дожидаясь комментариев операциониста по сложившейся ситуации, организовать встречу с руководством банка, чтобы дать пояснения по всем возникшим вопросам.

Как не попасть под обязательный контроль банка из-за подозрений в проведении сомнительных операций

Обязательному банковскому контролю подлежат операции с денежными средствами и иным имуществом, перечисленные в статье 6 Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Чтобы компания не попала под проверку, необходимо придерживаться следующих правил по наиболее актуальным критериям этого закона:

1. Не проводить операции, перечисленные в законе, на 600 тыс. руб. и выше (на эквивалентную сумму в иностранной валюте).

Примеры таких операций:

• снятие со счета или зачисление на счет предприятия наличных денежных средств, если это не обусловлено характером его деятельности. Предположим, в уставе указан вид деятельности «оптовая торговля продуктами питания», а наличные со счета компания хочет снять для закупки оборудования для бурения скважин (цель указывается в чеке). Если же операция на сумму более 600 тыс. руб. соответствует виду деятельности, стоит сразу передать в банк документы, на основании которых она проводится. Тогда проблем не возникнет;
• внесение физическим лицом в уставный капитал компании денежных средств в наличной форме. Взнос в уставный капитал (600 тыс. руб. и более) можно сделать безналичным переводом, используя банковские счета, или имуществом.

Если компании необходимо совершить операцию, которая по закону подлежит обязательному контролю, стоит разделять платежи, чтобы сумма каждого была менее 600 тыс. руб. Иначе придется готовиться к тому, что банк запросит документы-основания по сделке (например, договор и т. д.). На время их рассмотрения он приостановит операции по счету.

2. Не выдавать и не получать беспроцентные займы. По закону, если в платежном поручении в графе «Назначение платежа» не указана ставка, под которую предоставляется заем, и (или) его сумма больше или равна 600 тыс. руб. то такая операция подлежит обязательному контролю. Срок займа и его экономическая суть не имеют значения, только ставка и сумма.

Не стоит также регулярно выдавать или брать процентные займы (несколько раз в неделю, месяц – каждый банк сам определяет, какую периодичность считать подозрительной).

Если компания систематически в течение нескольких месяцев проводит такие операции (даже если сумма менее 600 тыс. руб.), банк может попросить ее закрыть счет.

Критерии, указанные в статье 6 Закона № 115-ФЗ, – искусственные фильтры, сигнал банку о необходимости проверки. Если предприятие регулярно совершает операции, подлежащие обязательному контролю, и не всегда может предоставить запрашиваемые банком документы по сделкам, то его ждет проверка и Росфинмониторингом (вплоть до привлечения прокуратуры, ОБЭП и иных органов).

Как не попасть под дополнительный контроль банка из-за подозрений в проведении сомнительных операций

Помимо обязательного контроля операций по расчетным счетам (согласно статьи 6 Закона № 115-ФЗ), банк может проводить еще дополнительные (внутренние) проверки на основании статьи 3 Закона № 115-ФЗ. Они направлены на выявление сомнительных операций клиента и носят субъективный характер.

Дополнительный контроль (как и обязательный) находится под надзором Росфинмониторинга и ЦБ РФ. В качестве рекомендаций для него ЦБ РФ выпустил письмо от 31 декабря 2014 г. №236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» и ввел признаки транзитных операций (см. гр. 1 таблицы Признаки транзитных операций). Чтобы избежать блокировки счета, стоит следовать рекомендациям, представленным в графе 3 этой таблицы.

Таблица. Признаки транзитных операций*