Анкета клиента банка - скачать пример

Федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с Банком России, предоставляют кредитным организациям сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.

Кредитная организация также может использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.

Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц — нерезидентов, принимаются кредитными организациями в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации).

Требование о представлении кредитной организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

Все документы представляются кредитным организациям в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.

В случае представления копий документов кредитная организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.

Анкета (досье) клиента может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде. Анкета (досье) клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью уполномоченного сотрудника кредитной организации.

Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией. Анкета (досье) клиента подлежит хранению в кредитной организации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом. Сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, при наличии у кредитной организации его перевода на русский язык либо сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, составленном на нескольких языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В иных случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием букв русского и (или) латинского алфавита.

Анкета (досье) клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, если сведения, требуемые в соответствии со статьей 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и настоящим Положением, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок.

Сведения, указываемые в анкете (досье) клиента, могут фиксироваться и храниться кредитной организацией в электронной базе данных, к которой сотрудникам кредитной организации, осуществляющим идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте, выгодоприобретателе.

Кредитная организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если такой клиент, выгодоприобретатель уже были идентифицированы кредитной организацией в соответствии со статьей Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и настоящим Положением и к сведениям об этом клиенте, выгодоприобретателе обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме. Кредитная организация обязана провести повторную идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если у кредитной организации возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации Программы идентификации.

Кредитная организация обязана проверить наличие в отношении клиента, выгодоприобретателя сведений об их участии в экстремистской деятельности, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» .

Бизнес-Прост.ру создан в помощь малому и среднему бизнесу России. На сайте собраны лучшие бизнес идеи, примеры бизнес планов с видео, полные пошаговые руководства по открытию бизнеса с нуля, выбор старого и нового оборудования, каталог франшиз, образцы шаблонов документов, бланков и форм за 2016 год.

Если вы нашли ошибку, выделите ее и нажмите Shift + Enter или нажмите нажмите здесь чтобы оповестить нас.

Спасибо за ваше сообщение. В ближайшее время мы исправим ошибку.

Копирование страницы, переписывание полностью или частично - приветствуется, только с активной ссылкой на источник. Карта сайта

Спасибо за ваше сообщение. В ближайшее время мы исправим ошибку.

Заполнение справки по форме банка

Справка по форме банка — финансовый документ для получения в банке кредита. который является альтернативой справке по форме 2-ндфл (смотрите образец заполнения формы 2-НДФЛ ). Но если если оба документа выполняют одну и ту же функцию, то в чем же состоит разница?

Разница заключается в том, что справка по форме банка используется в том случае, если часть дохода заемщик получает не официально или «в конверте». Сразу следует оговориться и сказать, что не следует пытатсья получить кредит с плохой кредитной историей со справкой по форме банка, и дальше поясним, почему.

Для примера рассмотрим справку по форме банка Сбербанка России .

Начиная примерно с середины 2014 года Сбербанк ввел новую форму справки. Она достаточно удобна тем, что все обязательные реквизиты в ней выделены в отдельные строчки, тем самым не оставляя возможность забыть или упустить заполнение любого из них.

Помните, что банк принимает к рассмотрению обе формы справки: и старого образца, и образца 2014 года.

В левом верхнем углу заполняется дата составления справки.

Наименование филиала — можно узнать у работников отделения банка, в который вы обратились за кредитом. Как правило, указывается номер отделения.

«… постоянно работает с…» — необходимо заполнить дату трудоустройства в соответствии с трудовой книжкой.

Важным в заполнении справки по форме банка является соблюдение правил, предусмотренных банком и всех реквизитов, которые указаны в этой справке:

Полное наименование предприятия, почтовый адрес (включая почтовый индекс), телефон отдела кадров и бухгалтерии (хотя бы одного из двух), банковские реквизиты, ИНН, ОГРН.

Банковские реквизиты включают в себя следующее:

• Наименование банка, который обслуживает предприятие работодателя,
• КПП,
• Расчетный счет,
• Корр. счет

Далее заполняется должность работника (заемщика).

При указании среднемесячного дохода за последние 6 месяцев, надо брать в расчет тот доход, который работник получает по факту, а не тот, который закреплен в его трудовом договоре/прочих организационных документах. Этот доход указывается обязательно цифрами и прописью.

Среднемесячные удержания включают в себя НДФЛ и прочие, если такие имеются. При этом НДФЛ указывается тот, который соответствует уровню официальной заработной платы и начисляется в бюджет. Размеры удержания также указываются числом и прописью.

Визируют данную справку два лица: руководитель организации (будь то директор, индивидуальный предприниматель и др.) и главный бухгалтер, ставится печать организации (если индивидуальный предприниматель не имеет печати, для него этот пункт не обязателен). В случаях, когда на предприятии не предусмотрена должность главного бухгалтера, то в строке, где должна стоять его подпись, делается пометка «должность главного бухгалтера отсутствует», которая отдельно заверяется подписью руководителя организации.

Справка может быть не принята банком если отсутствует какой-либо из перечисленных реквизитов.

Для наглядного примера можете скачать образец заполнения справки по форме банка Сбербанк.

Преимуществом является то, что с помощью данного документа можно указать фактический, а не официальный доход работника, и, самое главное, это разрешено банком. С этой целью данная форма и создавалась.

В то же время, использование справки по форме банка может вызвать дополнительные проверки со стороны банковских служб по рассмотрению вашей заявки. Это, в свою очередь, может увеличить срок рассмотрения заявки, а так же повысить вероятность отказа в выдаче кредита. Поэтому, если неофициальная часть вашего дохода незначительно, следует задуматься прежде чем использовать справку по форме банка в качестве своего финансового документа при подаче заявки на кредит.

Юникредит банк, справка о доходах по форме банка, скачать

Здравствуйте. Я обратилась в Юникредитбанк для получения потребительского кредита наличными. От меня затребовали подтвердить доходы. Автотранспорта у меня нет и за границу я не выезжала уже достаточно давно. Справку 2-НДФЛ также нет возможности получить, но вроде бы как можно использовать справку о доходах по форме Юникредитбанк. Где ее можно скачать?

Здравствуйте! Действительно ЮниКредит Банк предоставляет возможность подтвердить ваши доходы справкой по их форме. Хотя если сказать точнее, она называется «Справка о доходах в свободной форме». Скачать ее бланк для дальнейшего заполнения бухгалтером вашего предприятия или вашим руководителем вы можете, нажав на эту ссылку.

Стоит отметить, что срок действия данной справки составляет 30 суток. Поэтому старайтесь получить ее как можно раньше к дате обращения в ЮниКредит Банк для получения кредита, чтобы в процессе рассмотрения заявки она не утратила свою силу. В противном случае вам снова придется оформлять эту справку у своего работодателя.

Отвечала: Виктория Логинова. юрисконсульт ЗанимайОнлайн.ру.

Как погасить кредит на почте

В одной из наших прошлых статей мы писали о способах погашения кредита. среди которых указали и погашение кредита через почту России. В этой статье хотелось бы освятить данный способ более подробно. Оказывается, Почта не стоит на месте, и внедряет удобные сервисы для быстрой оплаты кредита.

Почти год назад Почтой России был внедрен сервис быстрого погашения кредитов, с помощью которого кредит в некоторых банках можно погасить в режиме онлайн. К банкам, платежи по которым проходят онлайн относятся Русский Стандарт, Кредит Европа Банк, УБРиР, Аймани Банк, Банк24.ру, Первомайский банк, Пробизнесбанк, ВУЗ-Банк, Банк ИТБ, Газэнергобанк, ИНБАНК, Русславбанк. Во всех остальных банках платеж тоже зачисляется довольно оперативно (для Почты) - на следующий день.

Для осуществления перевода необходимо сообщить оператору номер кредитного договора или лицевого счета. Оператор с ваших слов заполнит бланк перевода. Далее оператор распечатает бланк, вам останется только расписать в нём и внести сумму платежа по кредиту + комиссию в размере 1,9% от суммы платежа, но не менее 50 рублей.

Перевод средств в счет погашения кредита осуществляется через ООО НКО «Рапида», а Рапида уже отправляет средства в ваш банк.

Как ни крути, этот способ все еще пользуется популярностью среди россиян, благодаря доступности почтовых отделений, или просто в силу привычки. В любом отделении Почты вы можете оплатить кредит большинства российских банков (не всех!) с минимальной комиссией. Для этого необходимо, чтобы у вашего банка был заключен договор с Почтой. К крупнейшим банкам, кредиты которых вы можете погасить через почтовое отделение, относятся: ВТБ24, Россельхозбанк, Тинькофф Кредитные Системы, Русский Стандарт, Ренессанс Кредит, ОТП-банк, Райффайзенбанк, Росбанк, Русфинанс, Восточный экспресс, Траст, Ситибанк и УРалсиб.

Для осуществления платежа при себе необходимо иметь бланк почтового перевода, выданный при получении кредита, паспорт, номер кредитного счета (20-значный), реквизиты банка (указаны в кредитном договоре). Также вы можете получить чистый бланк непосредственно в отделении почтовой связи. Тут уж вам придется заполнять бланк самостоятельно, поэтому будьте предельно аккуратны. К примеру, вот так выглядит заполненный бланк платежа по кредиту в пользу банка ТРАСТ.

Кроме того, выбирая данный способ платежа, имейте в виду, что перевод может идти до 7 дней, и за услугу взимается комиссия. Размер комиссии зависит от банка. К примеру, платеж в ТРАСТ банк, банк Русфинанс обойдется в 1,5% минимум 40 рублей, перевод в Ситибанк, Тинькофф производится без взимания комиссии. Поэтому, необходимо уточнить в банке точную сумму комиссии за погашение кредита таким способом.

Плюсы почтового перевода: доступность отделений, низкая комиссия (по сравнению, например, с терминалами оплаты или банковским переводом).

Недостатки: комиссия все же взимается, есть способы погашения кредита без комиссии. Срок зачисления денежных средств стандартным почтовым переводом до 7 дней, очень долго. И, наконец, лично я, каждый раз, как приходится пользоваться услугами Почты, стою в очереди не менее одного часа, не зависимо от времени суток, хоть в утренние часы, хоть вечером, хоть днём. Поэтому, собираясь погасить кредит через почтовое отделение, запаситесь терпением.

Документы для получения кредита с подтверждением

Наша компания занимается оформлением документов для кредита. Процедура составления и сбора всех документов требует больших знаний и опыта, поэтому самостоятельный сбор справок, не всегда приносит вам желаемый результат. Если вам не удается получить займ в банке, не стоит огорчаться, обратитесь к нашим специалистам, которые помогут подготовить пакет документов и получить кредит.

Пакет документов для получения кредита с подтверждением

Пакет документов для кредита с подтверждением состоит из таких справок:

• Ксерокопия трудовой книжки заверенная работодателем
• Справка о доходах 2 НДФЛ;
• Справка о доходах по форме банка;
• Подтверждение с места работы

Сбор данного пакета документов трудоемкая работа. Клиентам, проживающим в Москве, которые не имеют официального дохода практически нереально получить кредит на большую сумму с выгодными условиями. Единственным решением проблемы является возможность купить пакет документов для кредита с гарантией в Москве.

Каждый банк выдвигает клиенту разные требования и свой перечень необходимых документов.

Абсолютно каждый документ и справка должен быть правильно и грамотно составлен, а их содержимое не должно противоречить выдвинутым банком требованиям. Самой распространенной проблемой выступает справка 2 НДФЛ, поскольку низкая официальная заработная плата, которая не достигает необходимого минимального, не устраивает кредитную организацию. Банк не рассматривает возможность клиента погасить кредитную задолженность за счет неофициального дохода, который нельзя подтвердить документально.

Чтобы избежать подобного казуса, раздражения и недовольства предлагаем вам купить документы для получения кредита в Москве и при этом не тратить свое драгоценное время, силы и нервы.

Чтобы купить документы на кредит следует, в первую очередь, обратится в представительство нашей компании в вашем городе или зайти на сайт компании. Далее нужно оставить заявку на подготовку нужного вам пакета документов. При возникновении вопросов лучше всего позвонить специалистам нашей фирмы за консультацией.

• Быстрое оформление любой справки и документа;
• Качественное заполнение информации, которая не противоречит банковским требованиям;
• Предоставление дополнительных материалов (список банков с выгодными условиями, рекомендация для подачи заявки в банк и другие);
• Прикрепление индивидуального менеджера, к которому можно обращаться на любом из этапов оформления кредита;
• Выгодные и приемлемые цены;
• Надежность и гарантия. Все представительства и филиалы нашей фирмы являются официально зарегистрированными, работающими с клиентами не первый год и сдающими отчетность по проведенным сделкам.

Купить документы для кредита с подтверждением можно для любой финансово-кредитного учреждения и при этом гарантированно получить желаемую сумму займа в банке.

Квитанция на оплату погашение кредита в ?Тинькофф Кредитные Системы Банк (ЗАО)?

Зарегистрируйтесь и получите возможность сохранять формы (для их автозаполнения) созданных Вами квитанций.
После регистрации и сохранения бланка, на этом месте появится список сохраненных Вами форм.

На данной странице Вы можете заполнить и распечатать Квитанция на оплату погашение кредита в ?Тинькофф Кредитные Системы Банк (ЗАО)? при помощи предложенной выше формы. Для формирования квитанции заполните те поля, которые Вам необходимы и они будут автоматически включены в бланк, поля которые останутся незаполненными вписаны не будут.

Хотите себе на сайт чистый бланк квитанции на оплату
Просто скопируйте код для вставки на сайт

Форма квитанции для сайта с указанными выше реквизитами

Интернет ресурс «Service-Online.su» разработан для свободного и бесплатного использования. На этом сайте никогда не будет вирусов или других вредоносных программ. Наша задача упростить вашу работу и постараться помочь Вам по мере своих сил.
Данный сайт является бесплатным сервисом предназначенным облегчить Вашу работу. На сайте представлено большое количество бланков которые удобно заполнять и распечатывать онлайн, сервисов по работе с текстами и многое другое.
Материалы сайта носят справочный характер, предназначены только для ознакомления и не являются точным официальным источником. При заполнении реквизитов необходимо убедиться в их достоверности сверив с официальными источниками. © Service-Online.SU 2013-2016
По всем вопросам обращайтесь на почту: support(@)service-online.su

Справки, необходимые для получения кредита

Если у официально работающего гражданина возникает потребность в банковском кредитовании, то у него, кроме прочих необходимых документов запросят сведения о доходах за определенный период. Чаще всего это шесть месяцев, один или полтора года и т. д. Такие сведения, хоть редко, но могут потребовать даже в том случае, если клиент желает взять кредит под залог недвижимости .

Справка по форме 2 НДФЛ – отчет работодателя перед налоговыми органами о перечисленных работнику деньгах. Расшифровывается: Налог на Доход Физических Лиц.

Этот документ берется в бухгалтерии по месту работы. Как правило, его готовят и выдают на руки за 1-3 рабочих дня. На справке должны стоять официальная печать компании и подпись представителя организации.
Некоторые банки считают справку 2-НДФЛ действительной всего несколько дней, заставляя заемщиков обращаться к своим работодателям снова за подобными сведениями, в расчете получить более актуальную информацию. Подобные действия банков противоречат действующему законодательству.
На самом деле справка о доходах имеет неограниченный срок действия. Он не ограничивается положениями гл. 23 НК РФ . Поэтому справку 2-НДФЛ можно считать бессрочной.

Но если банк все же настаивает на повторном предъявлении справки о доходах, то имейте в виду, что компания, где вы работаете, не вправе вам в этом отказать:

• потому что справка входит в число документов, связанных с работой (ст. 62 ТК РФ );
• потому что главой 23 НК РФ не ограничивается количество обращений работников за этим документом (п. 3 ст. 230 НК РФ ).

Альтернативным документом, который принимается кредитными организациями в подтверждение дохода заемщика, обратившегося за получением кредита, является справка о доходах по форме банка.

Справка о доходах по форме банка – документ, используемый в том случае, если заемщик на предприятии не всю зарплату получает в виде официального заработка, который облагается подоходным налогом.

Считается, что руководство предприятия охотнее подпишет документ, отличающийся от формы налоговой отчетности 2-НДФЛ.
Справку о доходах печатают на бланке выдавшей ее кредитной организации. Банки, как правило, требуют, чтобы она содержала следующие сведения:

• ФИО сотрудника;
• указание занимаемой им должности;
• стаж работы в компании;
• срок истечения трудового договора;
• размер средней зарплаты за последние несколько месяцев;
• ежемесячная зарплата за последний год.

Документ должен быть подписан руководителем организации, главным бухгалтером и заверен печатью.

Существует несколько способов подтверждения дохода заемщика:

• предоставление кредитной организации копии трудовой книжки и договора с работодателем;
• предоставление выписки из банка по счету, в которой отмечено регулярное поступление определенных сумм (банк может быть как тем, в который обратился заемщик, так и другим).

У всех крупных банков имеются собственные подразделения экономической безопасности. Именно они и проверяют подлинность сведений о доходах, анализируют с помощью метода кредитного скоринга кредитную историю, а также проверяют деловую репутацию заемщика. Как правило, проверка является прямой: к примеру, в виде официального запроса в компанию, где заемщик работает или в виде звонка с просьбой подтверждения проверяемых фактов. Подобная проверка обычно занимает 2-3 дня.

Если справка о доходах клиента вызывает подозрения, то банк может проверить ее достоверность. благодаря специальным базам данных (к примеру, база 8 ДР и пр.). Банки также владеют информацией о среднем размере зарплат для конкретных должностей, что тоже может помочь работникам финучреждения удостовериться в корректности данных, которые указаны в справке.

В случае обнаружения признаков подделки банк в лучшем случае отказывает в предоставлении кредита, а в худшем – подает заявление в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела. В настоящее время большая часть крупных банков наказывает проблемных заемщиков, руководствуясь статьями УК РФ – 159 (мошенничество) и 327 (использование заведомо поддельного документа) .

Правоохранительные органы возбуждают немало уголовных дел по поддельным справкам о доходах. Это подтверждается большим количеством судебных решений по соответствующим статьям, внесенным в реестр судебных решений. Но если после подачи заявления со стороны банка отсутствует дальнейший контроль, то в возбуждении уголовного дела в большинстве случаев будет отказано. Если же юридическим отделом банка налажена работа по обжалованию постановлений об отказе в возбуждении уголовного дела, то количество возбужденных дел у такой кредитной организации обычно достаточно велико.

«Неудавшемуся заемщику» можно посоветовать проявлять осторожность и не беседовать с сотрудниками правоохранительных органов самостоятельно. Даже если вам удалось решить вопрос с одним сотрудником, никто не гарантирует, что завтра не подойдет другой и не начнет все заново. Лучше обратиться к юристу и проработать с ним линию своего поведения.

Предыдущая статья Следующая статья