Росфинмониторинг - Правила внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Правила внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Правила внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы

21 ноября 2011 года вступил в силу Федеральный закон № 308-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», которым был изменен порядок утверждения правил внутреннего контроля, в соответствии с которым согласование правил внутреннего контроля организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, с Росфинмониторингом не требуется.

При разработке правил внутреннего контроля организациям необходимо учитывать положения:

Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Постановления Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 №667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Кроме того, при разработке правил внутреннего контроля, следует руководствоваться:

Рекомендациями по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103;

Положением о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203;

Положением о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени(уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59.

Правила внутреннего контроля 2015

Это Алексей Стёпин, Ваш Личный Эксперт по вопросам противодействия легализации преступных доходов.

Изменения в законодательство ПОД/ФТ в Правила внутреннего контроля 2015 года касаются организаций, поднадзорных Банку России:

• микрофинансовые организации;
• кредитные потребительские кооперативы;
• ломбарды;
• страховые компании.

Документы Банка России 2015 года, связанные с противодействием легализации преступных доходов (ПОД/ФТ):

• Указание Банка России: 5 декабря 2014 года N 3470-У (вступило в законную силу 11.01.2015 года);
• Указание Банка России: 5 декабря 2014 года №3471-У (вступило в законную силу 01.03.2015 года);
• Указание Банка России: 15 декабря 2014 года №3484-У (вступило в законную силу 01.03.2015 года);
• Положение Банка России: 12 декабря 2014 года N 444-П (вступило в законную силу 01.03.2015 года);
• Положение Банка России: 15 декабря 2014 года №445-П (вступило в законную силу 01.03.2015 года).

Вышеуказанные документы правил внутреннего контроля 2015 года определяют:

• обновленные требования к Правилам внутреннего контроля 2015 года ;
• обновленные требования по обучению по ПОД/ФТ ;
• обновленные квалификационные требования к специальным должностным лицам;
• обновленные требования по идентификации;
• порядок представления в Росфинмониторинг сведений и принятых мерах по ПОД/ФТ .

Существенные изменения правил внутреннего контроля 2015 года касаются сроков обучения в целях ПОД/ФТ:

• специальное должностное лицо обязано проходить повышение квалификации в целях противодействия легализации преступных доходов не реже раза за период одного календарного года;
• иные сотрудники проходят повышение квалификации не реже раза в два календарных года.

Дополнительно организациям необходимо разработать обновленную редакцию Правил внутреннего контроля 2015 года с учётом вышеуказанных документов для правил внутреннего контроля 2015 года.

Для Организаций, поднадзорных Росфинмониторингу и Пробирной палате, необходимо внести изменения в Правила внутреннего контроля 2015(изменения можете посмотреть в Справочных системах «Консультант» или «Гарант» изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.).

Обращайтесь ко мне по электронной почте(E-mail: aleksey.podft@gmail.com ) или телефону (№ телефона указан ниже) по следующим вопросам:

1. Разработка новой редакции Правил внутреннего контроля для Вашего вида деятельности;
2. Разработка внутренних документов по противодействию легализации (вводные инструктажи по ПОД/ФТ, дополнительные инструктажи в целях ПОД/ФТ. Отчёты по проверкам внутреннего контроля, Программа обучения по ПОД/ФТ);
3. Прохождение обучения по противодействию легализации отмыванию доходов:
   • очная форма;
   • формат он-лайн обучения – через Интернет (с предоставлением Свидетельства).
4. Разработка документов по персональным данным в соответствии с 152-ФЗ и прохождение он-лайн обучения по персональным данным (с предоставлением Свидетельства).

С уважением, Алексей Стёпин, автор книги по ПОД/ФТ. Скачать книгу

Контактные данные: Телефон: 8-908-513-78-03 (звонить с 10-00 до 19-00 по московскому времени), Алексей Стёпин.

Правила внутреннего контроля

* Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ включают в себя: обязательные Программы, Анкеты; Формы сообщения об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю, о подозрительной операции; Признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки).

** Локальные акты — это пакет обязательных документов, наличие которых проверяется надзорными органами. Каждый документ можно заказать отдельно.

ПЕРЕЧЕНЬ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ и ПРАЙС

*** Абонентское обслуживание — это юридическая консультация по вопросам ПОД/ФТ (20 часов в год), уведомление обо всех изменениях в действующем законодательстве по ПОД\ФТ, внесение корректировок в ПВК в течение ОДНОГО года (при условии, что текст ПВК был подготовлен ранее нами), получение юридической рассылки «Правила внутреннего контроля для НФО». Вы гарантированно ничего НЕ упустите! Ваши ПВК всегда будут актуальны!

Услугу «Абонентское обслуживание» можно заказать отдельно.

Стоимость услуги 10 000 рублей за один год.

**** Участие в вебинарах — мы систематически проводим информационно-правовые он-лайн семинары по актуальнейшим вопросам: обзор законодательства, судебная практика, результаты камеральных проверок надзорных органов, фишки и секреты только «для своих» и многое другое!

Во-первых, мы гарантируем конфиденциальность всех регистрационных данных полученных от Вас в ходе работы!

Во-вторых, если на Вас будет наложен штраф за недостатки в наших документах — мы немедленно их устраним и сделаем это бесплатно! Однако, за несоблюдение Вами требований законодательства ПОД/ФТ мы ответственность не несем!

ПРОЙДИТЕ ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ.

ВСЕГО ЗА 3 500 рублей

Скачайте совершенно бесплатно книгу «Правила внутреннего контроля своими руками».

В результате, Вы возможно самостоятельно подготовите для себя Правила внутреннего контроля. В ней качественная, актуальная информация по ПОД/ФТ: программы, квалификационные требования к СДЛ и прочие конкретные советы для желающих организовать внутренний контроль правильно.

Господа! Не подвергайте себя наказанию!

Ведь Вам реально грозит административный штраф от 50 000 рублей по ст. 15.27 КоАП РФ за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Размеры штрафов здесь…

Решите свою проблему — Быстро. Грамотно. Точно. Как часы!

Конечно, Вы можете элементарно скачать из Интернета шаблон Правила внутреннего контроля. Но нетрудно догадаться, что скачанные из Интернета документы в 100% случаях неактуальны. Ведь, как правило, предлагаемые на скачивание материалы не обновляются. Даже на официальном сайте Росфинмониторинга предлагаются Правила внутреннего контроля образца 2012 года.

Вы получите действительно продвинутый сервис как при получении данной услуги, так и в дальнейшей работе!

Господа! Вам не нужно «лопатить» законы и Интернет. Мы все уже сделали для Вас – лучше и быстрее! Вы сами удивитесь тому, насколько легко и просто Вы решите эту проблему.

Полный пакет — в достойном исполнении! Это законченная, комплексная работа! Это выверенные тексты на более чем 70-ти страницах!

Никто не предложит Вам полный пакет документов (а это более 100 страниц текста, 20-ти наименований), а также правовую заботу в течение целого года.

В 2015 году агентства недвижимости оштрафованы на общую сумму 21 200 000 рублей за несоответствие ПВК!

Оформите заказ прямо сейчас и Мы вышлем Вам Договор на оказание юридической услуги. После оплаты и получения Ваших исходных данных мы приступим к работе! В форме заказа не забудьте указать название пакета, который Вам необходим.

Вы только представьте, как Вы получаете Ваши ПВК и все остальные документы, аккуратно подшиваете их в красивое досье и с улыбкой встречаете проверяющих!

Проверяющие уйдут «не солоно хлебавши»!

Напоминание для владельцев ломбардов - до г необходимо провести обновление правил внутреннего контроля в соответствии с последними изменениями

Напоминаем, что в соответствии:
• Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Зарегистрировано в Минюсте 09.02.2015).
• Указанием Банка России от 05.12.2014 N 3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях"(Зарегистрировано в Минюсте России 24.12.2014 N 35349).
• Положением Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Зарегистрировано в Минюсте 20.01.2015).

ВСЕ ломбарды должны привести ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ в соответствие с последними изменениями до 01.06.2015 года.

JPORTAL: Росфинмониторинг и правила внутреннего контроля

Одни противоречия с этим Росфинмониторингом. Есть закон №115-ФЗ, там прописано, что

к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:

организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. А так же ломбарды, лизинговые компании и другие. И соответственно, положения этого ФЗ распространяются на данные организации.

Тут же, блин, на сайте Росфинмониторинга, черным по белому написано, что к ним на учет обязаны встать следующие организации (согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58):

операторы по приему платежей

организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов

УЖЕ НИ СЛОВА про куплю-продажу ювелирных изделий!
Теперь вопрос: есть 2 ИП: одно будет продавать украшения в розницу, другое для него производить. Надо вставать на учет в Росфинмониторинг или нет?

(yurchik 02.11.2015 02:03:58)
сейчас ип у кого скупка или розничная торговля тоже обязали встать на учёт в росфинмониторинг.
мне позвонили с пробирной сообщили об этом.
обязали встать на учёт и пройти семинар иначе штарф 30000 руб
прошёл семинар по скайпу.но нифига не слышно и непонятно.связь раза 3 обрывалась.
представитель росфинмониторинга сказал что проверки будут проводится раз в квартал.
нужно составить ПВК а где их взять и откуда я не понял и что это такое.
дальше если к вам принёс человек на скупку лом золота больше 15000 руб то нужно отправить на него данные в росфин ,если купил то тоже. но остается вопрос как потребовать у клиента паспорт если он покупает?он же откажется и уйдёт не купив.
к тому же служба вроде организовывалась чтоб узнать о террористах и ли к примеру деньги добытые незаконным путём (типа наркотики)
но мне кажется государство просто хочет узнать кто какими суммами оперирует,и крутит и тратит.а нас обязало стучать на них.
на семинаре присутствовали ещё лизинговые компании и риэлторы.их тоже обязали сделки больше 3000000 значит стучишь в анкете.
хотелось бы ещё раз выслушать представителя росфинмониторига учточнить про правила внутреннего контроля и про анкеты.

Перечитал на сайте Росфинмониторинга образец правил пвк, в частности касаемо скупки дм. относительно того когда считать сделку подозрительной. Нигде суммы в 15000 не фигурирует. Есть систематическая сдача изделий клиентом, сдача однотипных изделий, сдача изделий без клейм, сумма свыше 600000. Просвятите откуда вы взяли сумму свыше 15000 руб, может я что упустил?
Образец правил пвк здесь: http://www.fedsfm.ru/companies/internalcont

(Elenanm 03.12.2015 10:52:15)
Всем привет!
Помогите новичку.
Пытаюсь понять, может ли Генеральный директор назначить себя ответственным сотрудникам по ПОД/ФТ и соответственно самому обучиться. Покажите пожта норму в законе.
Или все таки искать человека на стороне?

Руководитель может возложить функции специального должностного лица (СДЛ) на себя.
Запрета на это в законодательстве нет.

К специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются следующие квалификационные требования:
а) наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки "Экономика и управление", либо по направлению подготовки "Юриспруденция", а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
б) прохождение в соответствии с настоящим постановлением обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Подробнее здесь -
Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492

(ред. от 10.04.2015)
"О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"

Юрист, консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ

Добавлено: 13.02.2016 02:15:26

Росфинмониторинг опубликовал разъяснения для ювелирной отрасли об особенностях исполнения "антиотмывочного" законодательства.
Ответы на самые актуальные вопросы содержатся в Информационном письме от 10 февраля 2016 года № 50 "О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли".

Наиболее важными, по нашему мнению, являются разъяснения о том, что, исходя из толкования термина «клиент», сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии с абзацем 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, должен представлять в Росфинмониторинг продавец (поставщик). а не покупатель.

Неоднозначные и довольно масштабные последствия может повлечь разъяснение о последствиях отказа клиента от предоставления своих паспортных данных.
В частности, Росфинмониторинг напомнил, что в таком случае организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Подобный отказ, в свою очередь, влечет необходимость документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех подобных случаях отказа от проведения операций.
Мы же считаем необходимым в дополнение к данному разъяснению напомнить о недавно появившихся в Федеральном законе № 115-ФЗ положениях о формируемом Банком России «черном списке» (в том числе на основании сообщений об отказе клиента предоставить паспорт) (п. 13.3 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

С самим текстом Письма можно ознакомиться здесь.

Изменено: dogma - 01.08.2016 14:27:12

Юрист, консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ

Добавлено: 13.02.2016 14:34:40

ZumZum,
1. Да. Продавец обязан попросить у Вас паспорт, поскольку сумма покупки свыше 40 000 руб.
Возможно, Вас просто попросят сообщить паспортные данные (что уже неправильно).
За нарушение этой обязанности продавец может быть оштрафован на 50 000 руб. а в некоторых случаях и на 200 000 руб.

2. За наличку продадут. Оплата картой просто увеличивает предельную сумму покупки без предъявления паспорта до 100 000 руб.
При покупке на 110 000 руб. паспорт должны спрашивать всегда, независимо от способа оплаты.

Вот цитата из Письма, непосредственно относящаяся к Вашему вопросу:

11.Что делать, если клиент в магазине отказывается предоставить свои паспортные данные?

В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

При этом в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организация(индивидуальный предприниматель) вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ.

В соответствии с пунктом 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в ред. Федерального закона № 424-ФЗ от 30.12.2015 г.) организация (индивидуальный предприниматель) обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации (вступил в силу с 10.06.2016 г.).

Согласно пункту 12 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, отказ от выполнения операций не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

Помимо этого есть еще положения п. 5.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ:

5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

В законе есть интересная коллизия. Заключается она в следующем.

Вы обязаны предъявить паспорт по просьбе продавца (а продавец ВПРАВЕ по своему усмотрению потребовать этого НЕЗАВИСИМО от суммы покупки).

Таким образом, добросовестный продавец ювелирных украшений ОБЯЗАН сообщить о Вашем отказе предоставить паспорт. Но чтобы сообщить о Вашем отказе, он должен знать КТО Вы? А в отсутствие паспорта это сделать объективно невозможно.

Возможны, конечно, случаи, когда Вы сообщили продавцу сведения о себе устно или предъявили иной документ вместо паспорта. В этих случаях продавцу будет легче "стукнуть" на Ваш отказ предъявить паспорт.

Необходимо отметить, что на практике подобная добросовестность ювелиров будет редкостью. Но кто знает, какие инструкции на этот счет будут спущены из головного офиса крупной ювелирной сети непосредственно продавцам в магазинах. Возможно, они сначала будут спрашивать Ваше ФИО, и только потом требовать паспорт.

Последствия же такого сообщения "об отказе" следующие. Росфинмониторинг будет направлять эти сведения в Центробанк, а Центробанк уже вполне официально будет вести список "отказников" и направлять его для сведения поднадзорным организациям - банкам, МФО, ломбардам и др.
Последние, как указывается в законе, учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии решений в соответствии с п. 5.2 статьи 7
Федерального закона № 115-ФЗ:
об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
о расторжении договора банковского счета (вклада).

Изменено: dogma - 01.08.2016 14:27:41

Юрист, консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ

Правила внутреннего контроля для ломбардов 2015 образец - Важная информация

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. Специальное должностное лицо обязано проходить повышение уровня знаний не реже одного раза в три года. Центральный банк Российской Федерации предоставляет уполномоченному органу информацию и документы, необходимые для осуществления его функций, в порядке, согласованном Центральным банком Российской Федерации с уполномоченным органом. Правила Внутреннего Контроля Для Ювелирных Магазинов Образец 2 окт 2012 Люди добрые, у кого есть для ювелирного магазина, пожалуйста, Форум Ювелирное дело Финмониторинг; Правила внутреннего контроля. В случаях увольнения, перевода в другое подразделение или на другую должность, изменения функциональных обязанностей сотрудника, имеющего доступ к носителям секретных ключей КА и или ключей шифрования, должна быть проведена смена ключей, к которым он имел доступ. Дальнейшие шаги по финмониторингу. Подскажите пожалуйста в отчете в ЦБ данные приводятся в тысячах рублей без десятичных знаков?

Дополнительные меры противодействия финансированию терроризма 1. Отказаться от заключения депозитарного договора или договора на оказание иных услуг с физическим или юридическим лицом в случае: - отсутствия в месте нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; - наличия сведений в Перечне экстремистов о причастности данного физического или юридического лица к террористической деятельности; - представления физическим или юридическим лицом документов, которые в результате проверки, организованной с разумной тщательностью, признаны недействительными или недостоверными. Если начало течения срока приостановления операции приходится на выходной или праздничный день, то срок приостановления операции исчисляется с первого рабочего дня, следующего за соответствующим выходным или праздничным днем, а в случае если выходной или праздничный день является рабочим днем для Депозитария, то срок приостановления исчисляется с указанного выходного или праздничного дня. Сотрудникам Депозитария запрещено сообщать Клиентам и иным лицам об особенностях организации в Депозитарии внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. После формирую реализацию, а какие проводки в реализации ставить не знаю. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке. За 1 квартал сдавала, а теперь засомневалась Надо, балансовые показатели сдаются ежеквартально У меня вопрос к тем, кто ведет бухгалтерию в 1С ВГБД.

Депозитарий самостоятельно устанавливает периодичность и критерии повторной идентификации распоряжением единоличного исполнительного органа. Учителя и преподаватели тоже частные, не государственные. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или юридическими лицами, указанными в. либо с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с использованием банковского счета, указанного в. До этого никаких дел с ломбардами не было. У нас нет платы за хранение, нет платы за оценку, в 4 квартале только %% за пользование займами. К примеру, займ выдан 6 ноября 2015 года, 6 декабря начислены проценты, человек не забрал вещь, проценты начисляются дальше. Кто нибудь уже представлял уточненные отчеты в ЦБ? Напомним, что на организации и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества в полном объеме распространяются требования Федерального закона от 07. Обучение в форме повышения уровня знаний не реже одного раза в год проходит Ответственный сотрудник и не реже одного раза в три года такое обучение проходят следующие сотрудники ПРЦБ: а руководитель и заместитель руководителя ПРЦБ; б контролер; в сотрудники ПРЦБ, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций: - совершение сделок с ценными бумагами: от имени Депозитария и за счет Депозитария; от имени Клиентов и за счет Клиентов; от имени Депозитария и за счет Клиентов; - совершение сделок и или операций с денежными средствами и или ценными бумагами в интересах учредителя управления; - ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами; - проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо Клиентов; - подписание документов, подтверждающих право собственности Клиента на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях; - иные сотрудники подразделения инвестиционного блока, по усмотрению руководителя этого подразделения.

При отправке отчета за полугодие 2015 г. Все выдали за эти дни. А вы настолько крупные, что уже в октябре собираетесь отчитываться? При выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций документальному фиксированию подлежат следующие сведения: - вид операции и основания ее совершения; - дата совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумма, на которую она совершена; - сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность. данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика при его наличии. адрес его места жительства или места пребывания; - наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом; - сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика при его наличии. адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица; - сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика при его наличии. адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица; - сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и или его представителя, в том числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика при его наличии. адрес места жительства или местонахождения получателя и или его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции. Пока ничего сама не поняла Со СК ДАР Вы просто убили, у нас договор до февраля. Адвокат и нотариус вправе передать такую информацию как самостоятельно, так и через соответственно адвокатскую и нотариальную палаты при наличии у этих палат соглашения о взаимодействии с уполномоченным органом. Подпункт дополнительно включен с 30 июня 2013 года ; в редакции, введенной в действие с 21 октября 2014 года. Подскажите, кто знает, при заполнении "Место работы за последние 3 года" надо указывать работу в самой организации, по которой подается отчет? В целях идентификации физического лица: - Фамилия, имя и отчество если иное не вытекает из закона или национального обычая.

Если можно, скиньте и мне в личку проводки по реализации невостребованных залогов. У меня Домино, ПКО и РКО оформляется один по итогам дня, учет через 71 счет.

Основаниями для исключения организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются: 1 отмена вступившего в законную силу решения суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму и прекращение производства по делу; 2 отмена вступившего в законную силу приговора суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных. и. и прекращение производства по уголовному делу в отношении данного лица по основаниям, дающим право на реабилитацию; Подпункт в редакции, введенной в действие с 14 ноября 2013 года ; в редакции, введенной в действие с 11 января 2015 года. Депозитарий принимает меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления. При этом в вашем экземпляре бланка залогового билета покупатель имущества д. Если такое имело место быть, пишите объяснение в ответе на требование ЦБ Так в том то и дело, что в предписании написано, что сравнивают сумму раздела 2 и раздела 3, где ПСК Alise07, Добрый день. Риелторы прекрасно осведомлены, за какую цену покупается и продается объект недвижимого имущества, кто его продает, а кто покупает.

Материалы по теме